金融業界における自動化の将来像を探る

イントロ

今日のめまぐるしく変化するビジネス環境において、競争力を維持することは、テクノロジーの進歩を取り入れることを意味する。テクノロジーが著しい進歩を遂げた分野のひとつに、ファイナンシャル・プロセス・オートメーション（FPA）がある。

財務プロセスの約80％に自動化の可能性があると言われている。一方で、財務部門の業務の一部が完全に自動化されていると主張する企業は、全体の3分の1程度に過ぎない。

この記事では、財務プロセスの自動化とは何か、そのメリットとは何か、どのようなプロセスを自動化できるのか、そしてどのようにFPAの導入を開始すればよいのかについて掘り下げます。

最新の財務プロセス・オートメーションとは？

ファイナンシャル・プロセス・オートメーションとは、財務関連の主要業務を自動化するためにテクノロジーを活用することである。これは、人間の介入なしに反復的で時間のかかるタスクを処理できるソフトウェア・ツールを使用することで、効率性と正確性を高めるものである。

FPAの目的は、金融の専門家に取って代わることではなく、金融の専門家がルーティンワークから解放されることで、より戦略的な業務に集中できるようにすることである。このアプローチの利点は以下のセクションに記載されている。

ファイナンス・オートメーションのメリットとは？

金融サービスにおける自動化は、企業や従業員にさまざまなメリットをもたらす。以下はその主なものである：

• 効率性の向上。自動化により、財務取引が大幅にスピードアップし、手作業による処理が最小限に抑えられるため、請求書発行、給与計算、財務報告などの処理が迅速になります。
• 正確性とコンプライアンス。自動化されたシステムは人的ミスを減らし、より信頼性の高い財務記録を保証します。また、複雑な財務規制への対応も支援します。
• コスト削減。財務における自動化は、手作業による膨大な処理の必要性を減らし、人件費を削減し、高価なミスを防ぎます。
• 意思決定の強化。リアルタイムの財務データと分析へのアクセスにより、企業は十分な情報に基づいた迅速な意思決定を行うことができます。
• 拡張性。自動化されたシステムは、作業負荷の増加に容易に対応できるため、財務担当者を増やすことなくビジネスを拡大することができます。
• 従業員満足度の向上。実際、自分の専門性や創造性を最大限に発揮できない退屈な仕事を楽しんでいる従業員はほとんどいない。そのようなプロセスを排除することで、従業員の精神状態に良い影響を与えることができる。

要するに、財務プロセスの自動化は、単なるオペレーションのアップグレードではなく、今日のビジネス環境で競争力を維持するために戦略的に必要なことなのだ。

フィンテック・ソフトウェア開発チームが社内にいない場合、自動化のメリットをすべて享受するためには、外部からの支援が必要になるでしょう。信頼できるフィンテック・カスタム・ソフトウェア開発のプロバイダーは、必要な調査、計画、実施についてアドバイスすることができます。既存のプロセスを混乱させることなく、むしろ強化するような、スケーラブルで投資効果の高い金融ソフトウェア開発を求める多くの企業にとって、フィンテック開発サービスのアウトソーシングを依頼することは正しい選択です。

それでは、ファイナンス・オートメーションの技術やツールを使って、具体的にどのようなプロセスを高度に自動化できるのか、検討を進めよう。注意しなければならないのは、これらすべての業務において人間の関与を完全に排除することは不可能かもしれないということだ。しかし、面倒で人的ミスが発生しやすいプロセスを減らすことは、すでに大きなメリットをもたらす可能性がある。~~ ~~

ファイナンスで何が自動化できるか？

金融業界には、自動化が大きな価値をもたらす主要分野がいくつかある。以下はその例である：

• 請求書処理請求書の受領から支払いまでのライフサイクル全体を自動化することで、処理時間を短縮し、エラーを最小限に抑えることができます。
• 経費管理。自動化されたシステムは、経費の報告、承認、払い戻しのプロセスを合理化し、ポリシーの遵守と処理時間の短縮を実現します。
• 予算編成と予測。自動化ツールは、より正確でタイムリーな予算編成と予測を行うために、複数のソースからデータを収集することができます。これには、将来の財務状況や傾向を予測するための予測分析も含まれます。
• 財務報告。自動化により、包括的な財務諸表とレポートを迅速に作成し、会社の財務の健全性に関する重要な洞察を提供することができます。
• 税務コンプライアンス。自動化により、正確な税金計算とタイムリーな申告が可能になり、罰則を受けるリスクを軽減できます。経理担当者の日常業務を大幅に支援します。
• 給与処理。給与計算を自動化することで、従業員への正確でタイムリーな報酬を確保し、適切な税金控除と雇用法の遵守を実現します。
• 資産管理：複数の文書に保存されている資産の追跡と管理は、自動化によってより効率的になり、最適な利用とコスト削減が保証される。
• リスク管理とコンプライアンス：自動化されたシステムは、ビジネス・プロセスの履歴データに基づいてリスクを監視・報告し、さまざまな規制要件へのコンプライアンスを確保することができる。

これらのプロセスやその他のプロセスを自動化することで、財務部門の業務を大幅に効率化することができる。

財務ワークフローの自動化に使用できるソフトウェア・ソリューションの例を以下の画像に示す：

画像出典：https://www.scnsoft.com/financial-management/automation

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ファイナンシャル・オートメーションの始め方

自動化するプロセスや財務自動化のために採用するソフトウェア・ソリューションに関わらず、この介入を正しく処理するためには特定の手順を踏む必要がある。ここでは、財務部門に自動化を導入するためのステップ・バイ・ステップのプロセスを紹介する：

1. 現在のプロセスを特定する。まず、現在の財務プロセスを評価し、非効率やエラーの発生しやすい分野を発見することから始めましょう。この評価によって、自動化によって最も恩恵を受ける業務を特定することができます。
2. 財務自動化の明確な目標を設定する。コスト削減、正確性の向上、コンプライアンスの改善など、自動化によって何を達成したいのか、具体的な目標を設定する。
3. 適切なソフトウェア・ソリューションを選択する。ビジネス・ニーズに合致した財務プロセス自動化ツールを調査し、選択する。主な検討事項としては、拡張性、既存システムとの互換性、使いやすさ、ベンダーのサポートなどが挙げられる。
4. トレーニングに投資する。新システムについてチームを教育する。スムーズな移行と自動化のメリットを十分に活用するためには、パーソナライズされたデジタル教育とスタッフのトレーニングが不可欠です。このプロジェクト段階は、おそらく導入と並行して進められるだろう。
5. 統合を計画し、段階的に実施する。ERPや会計自動化ソフトウェアなど、現在のシステムと自動化ツールのシームレスな統合が可能であることを確認し、業務の中断を避ける。そして、いくつかのプロセスの自動化から始め、徐々に拡大していく。この段階的アプローチにより、チームは新しいテクノロジーに快適に適応できる。
6. 監視し、適応させる。自動化システムのパフォーマンスを継続的に評価し、必要な調整を行う。そうすることで、採用したソフトウェアの運用をプロセスに合わせて調整し、そのソフトウェアで作業するチームの高いパフォーマンスを確保することができます。

以下のインフォグラフィックスで、自動化のための高度に統合されたカスタムメイドの金融アプリケーションのソフトウェア・デザインの1つを知ることができます：

画像出典：https://www.scnsoft.com/financial-management/automation

デジタル・インフラに金融自動化を導入するには、他にもさまざまなアプローチが考えられる。社内に専門知識がない場合は、フィンテック開発サービスのプロバイダーにすべてを依頼する必要があるでしょう。

ファイナル・テイク

効率性、正確性、そして成長を目指す企業にとって、財務プロセス自動化の導入は戦略上ほぼ必須となっている。定型的な財務業務を自動化することで、企業はその焦点とリソースを戦略的計画や成長イニシアチブに振り向けることができる。

自動化すべき主要なプロセスを決定し、対応するソフトウェア・ソリューションを開発・統合し、それを使ってチームのトレーニングを行うことで、企業は財務部門において新たな効率の高さを達成することができる。