Kodėl prekiautojai kreipiasi į rekvizitines įmones, turinčias finansuojamų sąskaitų modelius

Įvadas

Mažmeninė prekyba visada buvo susijusi su nemalonia tiesa: daugelis gabių prekiautojų patiria nesėkmių ne dėl to, kad jų strategija yra bloga, bet dėl to, kad jų kapitalas yra per mažas, kad galėtų padengti įprastus nuostolius, sumokėti už duomenis ir įrankius bei išlaikyti reikšmingą riziką kiekvienam sandoriui. Jūs galite dažnai būti „teisus“, bet vis tiek patirti nesėkmę, jei jūsų pozicijos dydis yra ribotas arba jei vienas sunkus mėnuo priverčia jus viską pradėti iš naujo.

Tai yra viena iš priežasčių, kodėl finansuojamų sąskaitų modelis tapo toks populiarus. Vietoj to, kad metai iš metų augintų nedidelę sąskaitą (arba prisiimtų asmeninių skolų), prekiautojai gali bandyti gauti kapitalą pagal nustatytą rizikos sistemą. Praktikoje tai sukūrė naują galimybę disciplinuotiems operatoriams, ypač tiems, kurie jau turi procesą, bet dar neturi lėšų jam išplėsti.

Jei tyrinėjate šią sritį, naudinga suprasti, ką paprastai siūlo prekybos įmonė su finansuojamų sąskaitų programomis: struktūrizuotą vertinimą, iš anksto nustatytus rizikos limitus ir galimybę prekiauti didesne pirkimo galia, jei parodysite nuoseklumą. Patrauklumas yra ne tik „daugiau pinigų“. Tai yra tai, kad taisyklės verčia daugelį prekiautojų elgtis taip, kaip elgiasi profesionalai – pirmiausia valdyti nuostolius, o tik po to pelną.

Kapitalo apribojimas yra realus (ir jis formuoja elgesį)

Mažos sąskaitos verčia prekiautojus priimti blogus sprendimus

Kai kas nors prekiauja 1 000–5 000 USD asmenine sąskaita, matematika dažnai verčia juos rinktis didesnį svertą, griežtesnius stopus ir pernelyg aktyvią prekybą. Ne todėl, kad jie iš prigimties yra neatsargūs, bet todėl, kad pelnas iš protingos rizikos gali atrodyti nereikšmingas. Tada įsijungia emocijos: „Man reikia, kad ši prekyba būtų reikšminga.“

Finansuojami modeliai pakeičia šią dinamiką. Prekiautojai gali siekti realistiškų dienos/savaitės tikslų, išlaikydami nedidelę riziką kiekvienam sandoriui. Turėdami daugiau erdvės, jie yra mažiau linkę mažinti vidurkį, keršyti ar rizikuoti po nuostolių.

Svarbiau yra mastas nei laimėjimas

Profesionalioje prekyboje retai kada svarbu rasti stebuklingą įėjimą. Svarbu:

• pakartojamas vykdymas,
• kontroliuojami nuostoliai
• ir masto didinimas tik tada, kai to nusipelno nuosavo kapitalo kreivė.

Finansuojamos sąskaitos puikiai atitinka šią filosofiją, nes kelias į didesnius paskirstymus dažnai yra susijęs su stabilumu, o ne su vienu laimingu atsitiktinumu.

Kodėl finansuojamų sąskaitų modeliai tinka šiuolaikinei prekybos kultūrai

Aiškesnis, nuopelnais pagrįstas kelias

Tradiciniai keliai į institucinį kapitalą – stažuotės, bankų skyriai ar nišinės prekybos įmonės – nėra prieinami daugumai pasaulinių prekiautojų. Finansuojamas modelis, bent jau teoriškai, yra labiau meritokratinis: parodykite, kad galite valdyti riziką, ir uždirbsite didesnį mandatą.

Tai atitinka savamokslių prekiautojų kartos, kuriems patinka nuotolinis darbas ir kurie yra įpratę įrodyti savo įgūdžius ne kvalifikacija, o pasiekimais, poreikius.

Rizikos taisyklės sukuria apsaugines ribas (net ir patyrusiems prekiautojams)

Čia kyla nepatogus klausimas: jei jūsų strategija yra tvirta, kodėl kartais vis tiek pažeidžiate savo pačių taisykles?

Dauguma prekiautojų žino, ką turėtų daryti. Mažiau jų tai daro nuosekliai. Griežti apribojimai – kasdienės nuostolių ribos, maksimalios nuostolių ribos, pozicijų apribojimai – gali veikti kaip pagalbiniai ratai, kurie neleidžia jums paversti valdomą nuostolingą dieną karjerą baigiančia savaite.

Kitaip tariant, taisyklės nėra tik ribojančios. Jos yra elgesio inžinerija.

Efektyvus asmeninio kapitalo naudojimas

Net ir prekiautojai, turintys santaupų, vis labiau nenori laikyti didelių sumų brokerio sąskaitoje, kad „įrodytų savo teisybę“. Daugelis mieliau laikytų asmenines atsargas gyvenimo išlaidoms ir naudotų įgūdžius, o ne pinigus.

Tai racionalus pokytis. Rinkos yra neapibrėžtos, o likvidumo poreikiai yra realūs. Finansuojamas modelis leidžia prekiautojams atskirti „gyvenimo kapitalą“ nuo „prekybos kapitalo“, o tai gali sumažinti stresą ir pagerinti sprendimų kokybę.

Ką prekiautojai turėtų atidžiai stebėti prieš prisijungdami prie prekybos įmonės

Supraskite verslo modelį – tada nuspręskite, ar jis atitinka jūsų stilių

Ne visos finansuojamos programos atlygina už tą patį prekybos tipą. Kai kurie modeliai natūraliai palankesni dažnai prekiaujantiems spekuliantams, kiti – labiau atlaidūs svyruojantiems prekiautojams. Svarbūs detalės: naujienų taisyklės, nakvynės laikotarpis, minimalus prekybos dienų skaičius, išmokėjimo sąlygos ir nuoseklumo vertinimo būdas.

Jūs ne tik renkatės „firmą“. Jūs renkatės taisyklių rinkinį, kuris formuos jūsų elgesį.

Neatsižvelkite į pavadinimo dalijimąsi ir sutelkite dėmesį į trintį

Pelno pasidalijimas patraukia dėmesį, bet tikroji patirtis priklauso nuo vykdymo realybės:

• Slydimas ir spredas esant svyravimams
• Instrumentų apribojimai (indeksai, valiutos, kriptovaliutos, prekės)
• Kaip apskaičiuojamas nuostolis (statinis, slenkamasis, dienos pabaigos)
• Ar modelis baudžia įprastą strategijos nuokrypį

Puiki strategija gali atrodyti siaubinga, jei taisyklės prieštarauja tam, kaip ji išreiškia pranašumą.

Praktinis kruopštaus patikrinimo kontrolinis sąrašas

Prieš skirdami vertinimo mokesčius ar laiką, atlikite greitą patikrinimą. Vienas klausimų rinkinys gali sutaupyti mėnesių nusivylimo:

• Taisyklių aiškumas: ar nuostolio, dienos nuostolio ir masto taisyklės yra aiškiai išdėstytos su pavyzdžiais?
• Veiklos skaidrumas: ar išmokėjimo terminai, mokesčiai ir platformos pasirinkimas yra lengvai patikrinami?
• Strategijos tinkamumas: ar jų ribos leidžia jūsų laikymo laikotarpį, lotų dydį ir naujienų požiūrį?
• Vykdymo aplinka: ar spredai/komisiniai mokesčiai ir leidžiami instrumentai tinka jūsų metodui?
• Pagalba ir ginčų sprendimo procesas: jei kas nors nepavyksta, ar yra dokumentais pagrįstas procesas, ar tik neaiškios pažadai?

Elkitės taip, tarsi rinktumėtės brokerį ar verslo partnerį, o ne pirktumėte internetinį kursą.

Kaip prekiautojai pritaiko savo požiūrį, kad pasiektų sėkmę finansuojamuose modeliuose

„Švarus rizikos laipsnis“ pranoksta gudrius įėjimus

Dauguma vertinimo nesėkmių kyla dėl kelių nuspėjamų klaidų: per didelių pozicijų, dvigubinimo ir bandymo greitai „atsigriebti“ nuostolius. Prekiautojai, kurie išlaiko vertinimą, paprastai elgiasi priešingai – beveik nuobodžiai.

Jie standartizuoja riziką (dažnai 0,25–1 % už idėją, priklausomai nuo taisyklių), vengia koreliuotos pernelyg didelės rizikos ir priima, kad rami diena yra laimėjimas, jei ji išsaugo pasirinkimo galimybę.

Nuoseklumas yra savaime strategija

Daugelis programų vertina ne tik pelningumą, bet ir tai, kaip tas pelningumas pasiekiamas. Jei jūsų pelno ir nuostolių ataskaitoje dominuoja vienas išskirtinis sandoris, jūs vis tiek galite kelti įtarimą. Todėl prekiautojai prisitaiko taip:

• įrašų skaidymas,
• prekybos dažnio mažinimas,
• sistemingesnis dalinis prekybos vykdymas,
• ir vengimas „heroinių sandorių“ prie nuostolių ribos.

Tai nėra sistemos išnaudojimas. Tai yra įrodymas, kad jūsų pranašumas yra pakartojamas.

Dienoraščio vedimas tampa privalomas

Finansuojama aplinka leidžia objektyviau vertinti veiklos rezultatus: negalite kaltinti „nesėkmės“, jei tos pačios elgesio klaidos kartojasi. Ilgiausiai išliekantys prekiautojai paprastai veda tikslius dienoraščius su ekrano kopijomis, taisyklių sąrašais ir pastabomis po sesijos. Laikui bėgant, taip jūs paverčiate neapibrėžtą strategiją tvirta strategija.

Didžioji tendencija: mažmeninės prekybos profesionalizacija

Finansuojamų modelių plitimas rodo platesnį pokytį: mažmeninės prekybos dalyviai vis dažniau taiko profesionalias normas – rizikos pirmenybės principą, proceso rodiklius ir kapitalo efektyvumą. Jei viskas daroma teisingai, finansuojamos sąskaitos gali būti tiltas tarp „prekybos kaip hobio“ ir „prekybos kaip verslo“.

Vis dėlto šis modelis nėra stebuklingas. Galite turėti geriausią kapitalo prieigą pasaulyje, bet vis tiek patirti nesėkmę, jei jūsų drausmė yra silpna. Tačiau prekiautojams, kurie jau turi realų pranašumą ir tiesiog reikia struktūruoto būdo plėstis, aišku, kodėl finansuojamų sąskaitų kelias tapo tokia svarbia šiuolaikinės prekybos ekosistemos dalimi.