Данъчно ръководство за дигитални фрийлансъри

Въведение

Ако работите на свободна практика в сферата на цифровите технологии, несъмнено 99% от работния ви ден е посветен на задачи, свързани с работата ви. Подаването на данъчна декларация или дори мисълта за управление на данъчните ви дела не е нещо, за което повечето професионалисти ще мислят всеки ден. Въпреки това плащането на данъци е законово изискване, което означава, че всеки трябва да следи за своите данъчни задължения, дори и това да не е нещо, което някой прави с особено удоволствие. По-долу са представени някои полезни съвети, които ще ви помогнат да намалите тежестта при управлението на данъчните си дела.

Съвети за попълване на данъчните декларации с минимално разсейване

Попълването на данъчните декларации невинаги трябва да е мъчителен или времеемък процес. Съществуват начини да улесните проследяването на всичко.

Проследявайте приходите и разходите си

От съществено значение е да следите приходите и разходите на фирмата през цялата година, така че когато дойде време да подавате декларацията си, да разполагате с точни и актуални данни. Най-добре е да записвате спечеленото и похарченото с помощта на счетоводен софтуерен пакет, тъй като всички данни се съхраняват сигурно онлайн. Въпреки това от време на време може да се наложи да използвате физически документи извън софтуера. Например, ако разширите дейността си в малка компания, може да искате да изтеглите шаблон на отчет за приходите и разходите, който може да се редактира и отваря в Excel, а не в софтуера.

Заделяне на пари за плащане на данъци

Откриването на отделна сметка за спестяване на пари за данъчната ви сметка ще ви улесни да не харчите парите, които трябва да спестите за данъчната си декларация. Може би ще искате периодично да използвате данъчен калкулатор, за да изчислите приблизително какъв данък вероятно ще дължите върху доходите си след приспадане на разходите.

За да опростите още повече тази задача, можете да настроите автоматични преводи към спестовната си сметка, така че дори да не се налага да помните да правите това ръчно. Ако имате възможност, добавянето на малко повече средства може да ви помогне да покриете повече данъци през месеците, когато имате по-високи доходи. Работата на свободна практика не е точна наука и няма два еднакви месеца. Затова е по-добре да спестявате повече, отколкото трябва, отколкото да спестявате по-малко, след което да трябва да намерите допълнителни пари, за да покриете данъчната си сметка.

Какви елементи мога да приспадна като бизнес разходи?

Работата на свободна практика или ръководенето на малък бизнес може да струва скъпо, но за щастие има много неща, които можете да добавите към разходите си, за да намалите данъчната си сметка (законно).

Оборудване и консумативи

За дигиталните специалисти на свободна практика първоначалните разходи за оборудване и консумативи, които дават възможност за извършване на дейността, могат да бъдат голям разход. Това включва компютри, принтери, софтуер и бизнес помещения, ако наемате офис пространство, вместо да работите у дома. Това е чудесна идея за разделяне на професионалния и домашния живот, но все пак е разход. Дори и дребните неща бързо се натрупват, като например канцеларски материали, визитни картички и мастило за принтер. Следенето на всички тези покупки е от решаващо значение, за да можете да ги добавите като разходи и да намалите размера на данъка, който трябва да платите.

Образование

Някои курсове за обучение, семинари и уебинари също могат да бъдат включени в списъка със служебни разходи. Основното изискване е те да са свързани с вашата цифрова работа на свободна практика. Например, ако предоставяте услуги по графичен дизайн, ще трябва да сте в крак с постиженията на технологиите, които ви помагат да подобрите уменията си в областта на графичния дизайн. Те се променят често, така че може да посещавате от време на време уебинари и семинари, а не пълни курсове. Те са целесъобразен разход. Други курсове, които ви помагат да подобрите бизнес уменията си, които са по-общи, като например да се научите как да създавате контакти и да подобрите маркетинговите си умения. Без значение какви услуги предоставяте, обучението може да ви помогне да придобиете и задържите повече клиенти.

Служебно пътуване

Ако ви се налага да пътувате по някаква причина, свързана с бизнеса ви, това също може да бъде разход. Това включва транспортни разходи като полети, километри и коли под наем, при условие че пътуването е необходимо за среща с клиенти, участие в конференции, свързани с вашия бизнес, или може да доведе до бизнес възможности и т.н.

Разходи за домашен офис

Те могат да бъдат подобни на разходите за оборудване и консумативи. Някои дигитални специалисти на свободна практика избират да работят само от дома си, вместо да наемат офис пространство. Те смятат, че това е по-удобно, а една от големите примамки на работата на свободна практика е да не се налага да пътуват до офиса.

Освен вече споменатите елементи за офис, ако имате специално работно място в дома си, може да можете да го включите в списъка с разходи в зависимост от размера на работното място и честотата на използване. Заслужава си да получите съвет, за да сте сигурни, че сте посочили правилната сума като разход. Като ориентир може да се посочи, че за всеки квадратен фут от жилището ви, използван за бизнес цели, можете да получите 5 USD данъчно облекчение. Има обаче максимален размер от 300 фута, но това е разумно количество пространство за дигитален фрийлансър.

Разходи за превозни средства

Освен за пътувания, можете да получите данъчни облекчения и ако имате автомобил, който използвате за служебни цели. Разходите, които изброявате, могат да включват бензин, масло, ремонти, застраховки и амортизация. За да се квалифицира като бизнес разход, трябва да използвате автомобила за шофиране за срещи с клиенти, доставка на стоки (ако е приложимо), участие в събития, свързани с бизнеса, и други работни задачи.

Реклама и маркетинг

Като дигитален специалист на свободна практика можете да изберете да наемете външни маркетингови услуги или да направите това сами. И в двата случая ще има разходи, които се класифицират като бизнес разходи. Това може да включва онлайн или офлайн реклами, разработване и поддръжка на уебсайтове, брошури/листовки и платени кампании в социалните медии.

Професионални услуги

Дори и да сте единственото лице в бизнеса си на свободна практика, в някакъв момент ще ви се наложи да използвате външни услуги. Това може да са юридически съветници, счетоводители или финансови консултанти. Всеки от тези специалисти може да помогне за гладкото функциониране на бизнеса ви, така че всички те са реални разходи, които могат да помогнат за намаляване на размера на данъците, които трябва да платите.

Неща, които не можете да претендирате като разходи

Не всичко може да бъде декларирано като легитимен бизнес разход. Въпреки това някои лица, работещи на свободна практика, могат да разглеждат някои разходи като сива зона. За да помогнем за изясняването на този въпрос, ето примери за покупки, които обикновено не се приспадат като бизнес разходи.

Лично пътуване или храна

Работата на свободна практика може да ви даде свободата да работите отвсякъде за част или за цялата си работа. Някои фрийлансъри обичат да ползват работни ваканции, при които прекарват времето си в чужбина, докато работят, но местоположението няма отношение към бизнес дейностите им. Пътуванията по тази причина (както и храната, която купувате, докато сте там) не са разходи за дейността.

Предмети за лична употреба

Предмети като лаптоп или телефон могат да бъдат разходи само ако се използват само за работа на свободна практика. Ако закупите телефонен договор, който рядко или никога не се използва за служебни разговори, той е за лична употреба. Ако обаче използвате този телефон редовно за работа, но го използвате и по лични причини, можете да претендирате за част от него като разход.

Небизнес абонаменти

Въпреки че абонаментите за маркетингови инструменти, антивирусен софтуер, програми, които помагат за работата ви на свободна практика, и счетоводен софтуер са разумни разходи. Някои други абонаменти не са. Например, може да обичате да слушате музика, докато работите, и да се разсейвате от рекламите между песните. Затова си плащате абонамент, за да премахнете рекламите. Това не се счита за разход, тъй като няма пряка и очевидна връзка с работата ви и би било трудно да се докаже, че това ви прави по-продуктивни.

Облекло

Облеклото рядко се класифицира като разход, освен ако нямате специална униформа или не трябва да носите предпазно облекло, за да извършвате работата си. Тъй като това е малко вероятно да се отнася за дигиталните лица на свободна практика, няма да можете да ги посочите. Облекло, което купувате за срещи с клиенти или за участие в събития, може да се носи и в личното ви време.

Забавления

Ако се срещнете с клиент или потенциален клиент, може да можете да включите храненето като разход, но развлечения като концерт или спортно събитие няма да бъдат допустими. Въпреки че това може да е добър начин да впечатлите клиента и да разчупите леда, те не са разрешени като разходи, защото е невъзможно да се докаже връзката между разходите за развлечения и това, че те ви носят повече работа.

Политически вноски

За разлика от даренията за благотворителност, политическите вноски не могат да се приспадат от данъците. Те не са необходими за управлението на вашия бизнес на свободна практика, а получателите им не са благотворителни организации. Така че, ако решите да допринесете за политическа кауза, към която изпитвате силни чувства, това няма да намали размера на данъка, който плащате.

Като знаете какво е и какво не е бизнес разход, можете да гарантирате, че ще платите най-ниския данък, без да нарушавате правилата. Ако следите всичко, подготвяте се и не оставяте данъците си за последния момент, нещата ще станат по-лесни за управление.