Parimad tehisintellekti-põhised veebisaidi otsingupõhised platvormid pankadele aastal 2026

Sissejuhatus

Pank tõstab esmaspäeval hoiuste intressimäärasid. Lõunaajaks on tootelehel juba uus number, kuid samal veebilehel olevas 2024. aasta abistavas artiklis on endiselt kirjas vana määr, ja keegi veebimeeskonnast ei mäleta, et see seal on. Teisipäeval otsib klient sõnaühendit „kergesti kättesaadav hoiuse intress“.

Tavalise märksõnaotsingu puhul kuvataks mõlemad leheküljed ja klient klõpsaks tõenäoliselt uuemat. AI-otsing koostab selle asemel vastuse ning kui see põhineb 2024. aasta artiklil, on pank oma veebilehel kliendile esitanud vale intressimäära. Järelevalvemeeskond avastab selle lõpuks logidest ja küsib, kuidas see juhtus.

Kui pangad hindavad AI-otsingut, pöördub arutelu tavaliselt kiiresti selle poole, mida süsteemil on lubatud lugeda, kas kliendid näevad, kust vastus pärineb, ja kui kiiresti saab mõni töötaja vale vastuse parandada.

Siin käsitletud viiest platvormist on AddSearch loodud avalike veebisaitide otsinguks ja sisu avastamiseks ning Yext on välja kasvanud struktureeritud filiaalide ja nõustajate andmetest. Lucidworks ja SearchBlox on ettevõtteotsingu pakkujad, kelle kasutusvõimalused hoiavad andmed panga enda keskkonnas. Kasisto ei tegele üldse veebisaitide otsinguga, kuid see arendab tehisintellekti ainult pankadele ja tuleb piisavalt sageli esile, et seda siia kaasata.

Kuidas need viis platvormi omavahel võrrelda

Platvorm	Ehitatud	Parim sobivus	Hind
AddSearch	Märksõnaotsing, AI-vastused ja AI-vestlused ühel platvormil	Pankade, kindlustusfirmade ja varahaldurite avalikud veebisaidid	Alates 119 dollarist kuus märksõnaotsingu eest ja 700 dollarist kuus AI-vastuste eest, arveldamine toimub kord aastas. AI-vestluste hind on eraldi
Yext	Filiaalide, nõustajate ja toodete teadmistegraafik	Pangad, millel on suur filiaalide või nõustajate võrgustik	Kohandatud
Lucidworks	Neuraalne hübriidotsing ja tehisintellekti agendid	Suured asutused, kes soovivad SaaS-lahendust, isehostimist või nende kombinatsiooni	Kohandatud
SearchBlox	Hübriidotsing generatiivsete vastustega ja privaatse LLM-i valikuga	Asutused, kes otsivad tundlikke või krüpteeritud andmeid	Fikseeritud aastatasu, hinnapakkumine
Kasisto	Panganduseks loodud keelemudel, millele lisandub KAI Answers	Vastused filiaalide ja kontaktkeskuste töötajatele	Kohandatud

1. AddSearch

AddSearch sobib siin kõige paremini avalikule veebisaidile. Nime „AddSearch Experience“ all töötavad märksõnaotsing, AI-vastused ja AI-vestlused ühe platvormina panga enda indekseeritud sisu põhjal. Klient, kes kirjutab sisse „kas ma saan sel aastal oma hüpoteeklaenu tasuta üle maksta“, saab tavaliste tulemuste kohale lühikese kirjaliku vastuse, ja kui ta seejärel küsib, kuidas ülemaksmine muudaks tema igakuist makset, jätkub vestlus tema esimesest küsimusest.

Enamik küsimusi, mida pangad demo käigus esitavad, puudutavad kontrolli. Panga enda digimeeskond valib, milliseid lehekülgi ja PDF-faile tehisintellektil on lubatud kasutada, nii et vastustest jäävad välja turult kõrvaldatud tooted või vanad intressimäärade eelnõud. Vastused sisaldavad linke allikalehekülgedele ning kui kättesaadav indekseeritud sisu ei toeta kasulikku vastust, võib süsteem suunata kliendi tagasi asjakohase allikmaterjali juurde. Sisselogimist nõudva sisu juurdepääs on piiratud rolli alusel.

See ei tee rahaülekandeid ega näita kellelegi tema kontoseisu, seega ei asenda see panga mobiilirakenduses olevat assistenti. Vestluslogid on aga kasulikumad, kui esmapilgul tundub. Ühe kuu jagu neid viitab tavaliselt tootelehele, millest keegi aru ei saa, ja teenustasule, mida veebilehel kuskil ei selgitata.

AddSearch nimetab end tehisintellekti (AI) otsingu- ja vestluspõhise sisu avastamise platvormiks ning pankade jaoks hoolitseb see ise rakendamise eest, alates indeksi ja kasutajaliidese loomisest kuni vastuste konfigureerimise ja personali koolitamiseni, mis võtab tavaliselt aega kaks kuni neli nädalat. Pangad, kes on oma praeguse otsinguteenuse pakkujaga rahul, võivad selle kõrvale lisada AI Answers või AI Conversations. Keyword Searchi hind algab 119 dollarist kuus ja AI Answersi hind 700 dollarist kuus; mõlema eest arveldatakse kord aastas. AI Conversationsi ja täieliku Experience’i hind on saadaval nõudmisel. Ettevõttel on SOC 2 Type II sertifikaat ning selle panganduslehel on märgitud, et asutuse sisu ei jagata ega kasutata kolmandate osapoolte mudelite koolitamiseks.

2. Yext

Piirkondliku panga veebilehel otsitakse pidevalt filiaalide lahtiolekuaegu ja sularahaautomaatide asukohti, ning need on pigem struktureeritud faktid kui sisu. Yext on loodud just selleks. See salvestab filiaalid, nõustajad ja tooted teadmistegraafi kirjetena ning sama kirje toidab veebilehe otsingut, iga asukoha sihtlehekülge ning panga kirjeid Google’is ja Apple Mapsis. Kui muuta filiaali laupäevaseid lahtiolekuaegu üks kord, ilmub muudatus kõikjal.

Pikad dokumendid ei sobi sellesse mudelisse nii hästi. 40-leheküljeline PDF-fail tingimustega ei jagune kenasti üksusteks, ning pank, mille otsinguprobleemid on peamiselt seotud dokumentidega, kulutaks sisu modelleerimisele rohkem aega kui toote puhul, mis lihtsalt indekseerib lehekülgi.

Yexti tugevaim tegevus finantsteenuste valdkonnas on varahalduses. Morgan Stanley on seda kasutanud alates 2018. aastast enam kui 15 000 nõustaja veebisaidi haldamiseks ning 2024. aastal toimunud Hearsay omandamine lisas nõustajate lehtede ja sotsiaalmeedia postituste jaoks vastavusprotsessid vastavalt FINRA ja SEC eeskirjadele. Selle Financial Services Cloudil on ka juhendatud otsingufunktsioon, mis suunab külastajaid toote või nõustaja juurde. Hinnakujundus on individuaalne ning kuna Yext müüb nüüd ka tehisintellekti nähtavuse ja turundusvahendeid, võib pakkumine hõlmata enamat kui ainult otsingut.

3. Lucidworks

Lucidworks pääseb tavaliselt pankade valikule tänu oma paindlikule kasutusvõimalusele. See on saadaval SaaS-ina, panga enda keskkonnas installitava tarkvarana või nende kahe hübriidina, nii et riskimeeskond, kes ei kiida heaks kliendi sisu jagatud pilves, ei takista projekti elluviimist. Lucidworksi tehisintellekt võimaldab pangal valida, millised keelemudelid vastuseid genereerivad, ning Everest Group nimetas Lucidworksi oma 2026. aasta ettevõtete otsingutoodete hindamises liidriks.

Otsing ühendab märksõna- ja vektoriotsingu – mida Lucidworks nimetab neurohübriidotsinguks – ning küsimuste-vastuste agente, kes vastavad indekseeritud sisu põhjal, ning ärikasutajad saavad Lucidworks Studiosis tegeleda analüütika, kasutajaliidese muudatuste ja agentide seadistamisega ilma koodi kirjutamata. Enamik avaldatud juhtumiuuringuid pärineb siiski jaekaubandusest ja tootmisest. See ei tee sellest pangale halba valikut, kuid on õiglane küsida, kui palju platvormist tegelikult kasutataks dokumentide ja poliitikate sisu jaoks ning kes rakendamisega tegeleks. Tavaliselt on selleks Lucidworksi teenindusmeeskond või partner. Hinnad on esitatud hinnapakkumises.

4. SearchBlox

SearchBlox on müünud otsingutarkvara alates 2003. aastast ning selle finantsasutustele suunatud müügipakkumine keskendub tundlikele andmetele. Selle privaatsusmoodul võimaldab töötajatel otsida isikuandmeid sisaldavaid kirjeid, kusjuures need väljad jäävad krüpteerituks ja tegelikke väärtusi näevad ainult õigustega kasutajad. Generatiivsed vastused pärinevad SearchAI-kihist, mis asub hübriidotsingu peal ja suudab kasutada privaatset keelemudelit, mistõttu sisu ei pea minema välisele mudelipakkujale. Seda saab kasutusele võtta kohapeal või pilves ning SearchAI on SOC 2-kinnitatud ja sertifitseeritud vastavalt standarditele ISO/IEC 27001 ja 42001.

Tegemist on tugevama tootega sisemiseks ja turvaliseks otsinguks kui avalikule veebisaidile. Pank, mis soovib oma turundusveebisaidil peamiselt vestluslaadseid vastuseid, kulutab tõenäoliselt disaini ja konfigureerimisele rohkem aega kui veebisaitidele mõeldud toote puhul. Haldatavat teenust müüakse kindla aastatasu eest, mitte päringu kohta, mis on selles kategoorias ebatavaline, ning sellel on piirangud dokumentide ja otsingumahu osas. SearchBloxi kasutab üle 600 organisatsiooni ning tasuta prooviperiood kestab ühe kuu ja sisaldab tuge.

5. Kasisto

Kasisto ei müü veebisaidi otsingut, kuid see esineb nii paljudes pankade tehisintellekti kandidaatide nimekirjades, et kuulub siia. Ettevõte on alati loonud lahendusi ainult pankadele ning selle KAI-tooted töötavad keelemudelil, mis on treenitud finantsandmete ja pangandusvestluste põhjal. Westpac oli üks esimesi pankasid, kes võttis kasutusele KAI Answersi.

KAI Answers loeb läbi eeskirjad, protseduurid ja regulatiivsed dokumendid koos veebisisuga ning annab seejärel genereeritud vastused koos viidetega. Enamik selle kasutajaid töötab pangas, näiteks klienditeeninduskeskuse töötaja, kellega klient on ootel ja kes peab kontrollima, kas see klient vastab raskustes olevate klientide abikava tingimustele. Samu vastuseid saab kasutada ka kliendi virtuaalse assistendi toitmiseks.

Backbase omandas Kasisto 2026. aasta juunis. Pangad, kes juba kasutavad Backbase’i digipangandusplatvormi, leiavad selle kasutuselevõtu tõenäoliselt lihtsamaks, teised peaksid aga küsima teavet arengukava, eraldi kättesaadavuse ja lepingutingimuste kohta, kuni kaks ettevõtet oma tooteid ühendavad. Pank, mille peamine probleem on see, et kliendid ei leia õiget hoiukonto lehekülge, ei saa palju kasu töötajatele loodud tööriistast.

Mida AI-otsing teie klientidele kordab

Kõik viis platvormi vastavad asutuse poolt pakutava sisu põhjal, seega on selle sisu seisukord olulisem kui varem, kui otsing andis tulemuseks vaid linke.

Kui sama hoiuseintressimäär ilmub nii tootelehel kui ka eelmise kevade blogipostituses, näitab tulemuste leht kliendile vähemalt kahte kuupäeva. Genereeritud vastus võib kasutada valet kuupäeva, ilma sellest teada andmata. Enne käivitamist peab keegi leidma kõik leheküljed, kus avaldatakse intressimäära, teenustasu või limiiti, ning otsustama, milline neist on ametlik allikas. Ülejäänud tuleks AI-vastustest välja jätta või eemaldada.

Kokkuvõtetes jäetakse sageli välja sissejuhatava APR-iga seotud tingimused, mis asuvad tootelehel otse määra kõrval. Testige seda enne kasutuselevõttu ja otsustage, kas mõnede teemade puhul tuleks kuvada link ilma genereeritud kokkuvõtteta.

Vanemate kontode tingimused jäävad olemasolevate klientide jaoks tavaliselt veebis alles, mis on õige, kuid uue konto avav isik ei peaks saama neil põhinevat vastust. Välistamisreegel või veebilehe eraldi osa lahendab selle probleemi, kui asjaomased leheküljed on loetletud.

Süsteem vajab ka omanikku pärast käivitamist. Kui intressimäär muutub, peab indeks selle kiiresti arvesse võtma ja keegi peaks järgmisel nädalal vastuste logisid läbi vaatama. Lepige kokku, kes vaatab läbi vastamata ja märgistatud vastused, kui tihti seda tehakse ja kes saab teemat lühikese etteteatamisega AI-vastustest eemaldada. Järelevalvemeeskonnad tunnevad end palju kindlamalt, kui nad teavad, et see võimalus on olemas ja kes selle eest vastutab.