A legjobb mesterséges intelligencia alapú weboldal-kereső platformok bankok számára 2026-ban

Bevezető

Egy bank hétfőn emeli a betéti kamatlábait. Ebédidőre a termékoldalon már az új érték szerepel, de egy 2024-ből származó súgócikk ugyanazon a webhelyen még mindig a régit tünteti fel, és a webes csapatból senki sem emlékszik rá, hogy ott van. Kedden egy ügyfél a „könnyen hozzáférhető betéti kamat” kifejezésre keres rá.

Hagyományos kulcsszókeresés esetén mindkét oldal megjelenne, és az ügyfél valószínűleg az újabbra kattintana. Az AI-alapú kereső viszont választ ír, és ha ezt a választ a 2024-es cikkből állítja össze, akkor a bank a saját weboldalán téves kamatlábat közöl az ügyféllel. A megfelelőségi csapat végül megtalálja ezt a naplóbejegyzésekben, és megkérdezi, hogyan történhetett ez.

Amikor a bankok értékelik az AI-alapú keresést, a beszélgetés általában gyorsan arra terelődik, hogy a rendszer mit olvashat el, láthatják-e az ügyfelek, honnan származik a válasz, és milyen gyorsan tudja a személyzet kijavítani a hibás válaszokat.

Az itt bemutatott öt platform közül az AddSearch nyilvános weboldal-keresésre és tartalomfelfedezésre készült, a Yext pedig strukturált fiók- és tanácsadói adatokból fejlődött ki. A Lucidworks és a SearchBlox olyan vállalati keresőszolgáltatók, amelyek olyan telepítési lehetőségeket kínálnak, amelyekkel az adatok a bank saját környezetében maradnak. A Kasisto egyáltalán nem foglalkozik weboldal-kereséssel, de kizárólag bankok számára fejleszt mesterséges intelligenciát, és elég gyakran felmerül ahhoz, hogy ide soroljuk.

Az öt szolgáltatás összehasonlítása

Platform	Alapja	Legmegfelelőbb	Árak
AddSearch	Kulcsszókeresés, AI-válaszok és AI-beszélgetések egy platformon	Bankok, biztosítók és vagyonkezelők nyilvános weboldalai	Havi 119 dollártól a kulcsszókeresésért és havi 700 dollártól az AI-válaszokért, éves számlázással. Az AI-beszélgetések ára egyedi ajánlat alapján kerül megállapításra
Yext	Fiókok, tanácsadók és termékek tudásgráfja	Nagy fiókhálózattal vagy tanácsadói hálózattal rendelkező bankok	Egyedi
Lucidworks	Neurális hibrid keresés és mesterséges intelligencia-ügynökök	Nagy intézmények, amelyek SaaS-t, saját tárhelyet vagy a kettő kombinációját igénylik	Egyedi
SearchBlox	Hibrid keresés generatív válaszokkal és privát LLM opcióval	Érzékeny vagy titkosított adatokat kereső intézmények	Rögzített éves díj, árajánlat alapján
Kasisto	Banki célokra kifejlesztett nyelvi modell, valamint a KAI Answers	Válaszok a fiókok és az ügyfélszolgálati központok munkatársainak	Egyedi

1. AddSearch

Az AddSearch illeszkedik leginkább a nyilvános weboldalhoz. Az „AddSearch Experience” név alatt a kulcsszókeresés, az AI Answers és az AI Conversations egyetlen platformként fut a bank saját, indexelt tartalmán. Az a ügyfél, aki beírja, hogy „túlfizethetek-e idén a jelzálogomat díjmentesen”, rövid írásbeli választ kap a szokásos találatok felett, és ha ezután azt kérdezi, hogy a túlfizetés hogyan változtatná meg a havi törlesztőrészletét, a beszélgetés az első kérdésénél folytatódik.

A bankok által a bemutatók során feltett kérdések többsége az ellenőrzéssel kapcsolatos. A bank saját digitális csapata választja ki, hogy az AI mely oldalakat és PDF-fájlokat használhatja, így a már kivont termékek vagy a régi kamatláb-tervezetek nem kerülnek be a válaszokba. A válaszok tartalmaznak linkeket a forrásoldalakra, és ha a rendelkezésre álló indexelt tartalom nem támogatja a hasznos választ, a rendszer visszavezetheti az ügyfelet a releváns forrásanyaghoz. A bejelentkezés után elérhető tartalom szerepkörök szerint van korlátozva.

Nem utal át pénzt, és senkinek sem mutatja meg az egyenlegét, így nem helyettesíti a bank mobilalkalmazásában található asszisztenst. A beszélgetési naplófájlok azonban hasznosabbak, mint amilyennek tűnnek. Egy hónapnyi ilyen adat általában rámutat arra a termékoldalra, amelyet senki sem ért, és arra a díjra, amelyet a webhelyen sehol sem magyaráznak el.

Az AddSearch magát mesterséges intelligencián alapuló kereső- és beszélgetésalapú tartalomfelfedező platformnak nevezi, és a bankok számára maga végzi el a bevezetést, az index és a felület felépítésétől a válaszok konfigurálásáig és a személyzet betanításáig, általában két-négy hét alatt. Azok a bankok, amelyek elégedettek a jelenlegi keresőszolgáltatójukkal, kiegészíthetik azt az AI Answers vagy az AI Conversations szolgáltatással. A Keyword Search ára havi 119 dollártól, az AI Answers-é pedig havi 700 dollártól kezdődik; mindkettőt éves számlázással számolják el, míg az AI Conversations és a teljes Experience ára kérésre kerül meghatározásra. A vállalat rendelkezik SOC 2 Type II tanúsítvánnyal, és banki oldalán kijelenti, hogy az intézményi tartalmakat nem osztják meg, és nem használják fel harmadik felek modelljeinek betanítására.

2. Yext

A fiókok nyitvatartási idejét és az ATM-ek helyszíneit folyamatosan keresik egy regionális bank weboldalán, és ezek inkább strukturált tények, mint tartalom. A Yext-et erre a célra tervezték. A fiókokat, tanácsadókat és termékeket bejegyzések formájában tárolja egy tudásgráfban, és ugyanaz a bejegyzés táplálja a weboldalon belüli keresőt, az egyes helyszínek céloldalait, valamint a bank Google- és Apple Maps-bejegyzéseit. Ha egyszer módosítják egy fiók szombati nyitvatartási idejét, a változás mindenhol megjelenik.

A hosszú dokumentumok nem igazán illeszkednek ehhez a modellhez. Egy 40 oldalas, az általános szerződési feltételeket tartalmazó PDF-fájl nem osztható fel szépen entitásokra, és egy olyan bank, amelynek keresési problémái főként a dokumentumokban merülnek fel, több időt töltene a tartalom modellezésével, mint egy olyan termék használatával, amely egyszerűen csak bejárja és indexeli az oldalakat.

A Yext legerősebb területe a pénzügyi szolgáltatások terén a vagyonkezelés. A Morgan Stanley 2018 óta használja a rendszert több mint 15 000 tanácsadói weboldal üzemeltetésére, a 2024-es Hearsay-felvásárlás pedig a FINRA és az SEC szabályainak megfelelő megfelelési munkafolyamatokat adott hozzá a tanácsadói oldalakhoz és a közösségi médiás bejegyzésekhez. A Financial Services Cloud szolgáltatásában egy irányított keresési funkció is rendelkezésre áll, amely a látogatókat egy termék vagy egy tanácsadó felé tereli. Az árak egyedi alapon kerülnek megállapításra, és mivel a Yext ma már mesterséges intelligencia alapú láthatósági és marketingeszközöket is értékesít, az ajánlat a keresésen túlmutató szolgáltatásokat is tartalmazhat.

3. Lucidworks

A Lucidworks általában felkerül a bankok szűkített listájára, mivel többféle környezetben is futtatható. SaaS-ként, a bank saját környezetébe telepített szoftverként vagy a kettő hibridjeként is elérhető, így az a kockázati csapat, amely nem hagyja jóvá az ügyfelek tartalmát egy megosztott felhőben, nem akadályozza meg a projekt megvalósítását. A Lucidworks AI emellett lehetővé teszi a bank számára, hogy kiválassza, mely nyelvi modellek generálják a válaszokat, és az Everest Group a 2026-os vállalati keresőtermékek értékelésében a Lucidworks-ot piacvezetőnek nevezte.

A keresés ötvözi a kulcsszó- és vektoralapú visszakeresést – amit a Lucidworks neurális hibrid keresésnek nevez – olyan kérdés-válasz ügynökökkel, amelyek indexelt tartalmakból adnak választ, míg az üzleti felhasználók kódírás nélkül kezelhetik az elemzéseket, a felületmódosításokat és az ügynökök beállítását a Lucidworks Studiosban. A közzétett esettanulmányok többsége azonban a kiskereskedelemből és a gyártásból származik. Ez nem jelenti azt, hogy a bankok számára rossz választás lenne, de jogos a kérdés, hogy a platform mekkora részét használnák ténylegesen dokumentumok és szabályzati tartalmak kezelésére, és ki végezné a bevezetést. Általában a Lucidworks szolgáltatási csapata vagy egy partner végzi ezt. Az árak ajánlat alapján kerülnek meghatározásra.

4. SearchBlox

A SearchBlox 2003 óta forgalmaz keresőszoftvereket, és a pénzügyi intézményeknek szóló ajánlata az érzékeny adatok kezelésére épül. Adatvédelmi modulja lehetővé teszi a munkatársak számára, hogy személyes adatokat tartalmazó rekordokban keressenek, miközben ezek a mezők titkosítottak maradnak, és csak a megfelelő jogosultságokkal rendelkező felhasználók láthatják a tényleges értékeket. A generatív válaszok a SearchAI rétegből származnak, amely a hibrid keresés tetején helyezkedik el, és saját nyelvi modellt használhat, így a tartalomnak nem kell külső modellszolgáltatóhoz kerülnie. Helyben vagy a felhőben is telepíthető, a SearchAI pedig SOC 2 tanúsítvánnyal rendelkezik, valamint ISO/IEC 27001 és 42001 tanúsítvánnyal is rendelkezik.

Ez a termék inkább a belső és biztonságos kereséshez alkalmas, mint egy nyilvános weboldalhoz. Egy bank, amely elsősorban beszélgetésszerű válaszokat szeretne marketingoldalán, valószínűleg több időt fog fordítani a tervezésre és a konfigurálásra, mint egy kifejezetten weboldalakra készült termék esetében. A menedzselt szolgáltatást nem lekérdezésenként, hanem fix éves díjért értékesítik, ami szokatlan ebben a kategóriában, és a dokumentumokra és a keresési volumenre korlátozások vonatkoznak. Több mint 600 szervezet használja a SearchBlox-ot, és az ingyenes próbaidőszak egy hónapig tart, támogatással együtt.

5. Kasisto

A Kasisto nem kínál weboldal-keresést, de olyan sok bank AI-válogatásán szerepel, hogy ide tartozik. A vállalat eddig kizárólag bankok számára fejlesztett, és KAI-termékei pénzügyi adatokon és banki beszélgetéseken edzett nyelvi modellen futnak. A Westpac az elsők között vezette be a KAI Answers szolgáltatást.

A KAI Answers elolvassa a szabályzatokat, az eljárásrendeket és a hatósági bejelentéseket, valamint a webes tartalmakat, majd hivatkozásokkal ellátott válaszokat generál. Felhasználóinak többsége a banknál dolgozik, például egy ügyfélszolgálati ügynök, akinek várakozó ügyfele van, és ellenőriznie kell, hogy az ügyfél jogosult-e nehézségi programra. Ugyanezek a válaszok táplálhatják az ügyfél virtuális asszisztensét is.

A Backbase 2026 júniusában felvásárolta a Kasistót. A Backbase digitális banki platformját már használó bankok számára valószínűleg könnyebb lesz a bevezetés, míg a többieknek érdemes érdeklődniük a fejlesztési tervről, az önálló elérhetőségről és a szerződési feltételekről, amíg a két vállalat összevonja termékeit. Egy olyan bank, amelynek fő problémája az, hogy az ügyfelek nem találják meg a megfelelő megtakarítási számla oldalt, nem sokat profitál egy olyan eszközből, amelyet a bank alkalmazottai számára fejlesztettek ki.

Mit fog az AI-kereső az ügyfeleinek ismételni

Mind az öt platform az intézmény által biztosított tartalomból ad választ, ezért a tartalom állapota sokkal fontosabb, mint akkor volt, amikor a keresés csak linkeket adott vissza.

Ha ugyanaz a megtakarítási kamatláb szerepel egy termékoldalon és egy tavaly tavaszi blogbejegyzésben is, az eredményoldal legalább két dátumot mutat az ügyfélnek. Egy generált válasz viszont a helytelenetet használhatja anélkül, hogy ezt jelezné. A bevezetés előtt valakinek meg kell találnia minden olyan oldalt, amely kamatlábat, díjat vagy limitet tesz közzé, és el kell döntenie, melyik az irányadó forrás. A többit ki kell zárni az AI-válaszokból, vagy el kell távolítani.

Az összefoglalókban gyakran kimaradnak a bevezető kamatlábhoz kapcsolódó feltételek is, amelyek a termékoldalon közvetlenül a kamatláb mellett szerepelnek. Ezt tesztelje le az élesítés előtt, és döntse el, hogy egyes témák esetében érdemes-e linket adni generált összefoglaló nélkül.

A régebbi számlákra vonatkozó feltételek általában online maradnak a meglévő ügyfelek számára, ami helyes, de egy új számlát nyitó személynek nem szabad ezek alapján kapnia választ. Egy kizárási szabály vagy a webhely egy külön szakasza megoldja ezt a problémát, miután az érintett oldalak listáját összeállították.

A rendszernek a bevezetés után is szüksége van egy felelősre. Ha egy kamatláb változik, az indexnek gyorsan fel kell vennie ezt, és valakinek a következő héten át kell néznie a válasznaplókat. Állapodjanak meg abban, ki ellenőrzi a megválaszolatlan és megjelölt válaszokat, milyen gyakran történik ez, és ki távolíthat el egy témát az AI-válaszok közül rövid határidőn belül. A megfelelőségi csapatok sokkal nyugodtabbak, ha tudják, hogy létezik ez a lehetőség, és ki a felelős érte.