Le migliori piattaforme di ricerca interna basate sull'intelligenza artificiale per le banche nel 2026

Introduzione

Una banca aumenta i tassi di interesse sui conti di risparmio un lunedì. All'ora di pranzo, la pagina del prodotto riporta già il nuovo tasso, ma un articolo della guida del 2024 sullo stesso sito riporta ancora quello vecchio, e nessuno del team web si ricorda che sia lì. Martedì, un cliente cerca "tasso di interesse sui conti di risparmio a facile accesso".

Con una normale ricerca per parole chiave, verrebbero visualizzate entrambe le pagine e il cliente probabilmente cliccherebbe su quella più recente. La ricerca basata sull’intelligenza artificiale, invece, formula una risposta e, se la costruisce attingendo all’articolo del 2024, la banca finisce per indicare al cliente un tasso errato sul proprio sito web. Il team addetto alla conformità alla fine lo scoprirà nei registri e chiederà come sia potuto accadere.

Quando le banche valutano la ricerca basata sull’intelligenza artificiale, la discussione si sposta solitamente in fretta su ciò che il sistema è autorizzato a leggere, se i clienti possono vedere da dove proviene una risposta e quanto velocemente un membro del personale possa correggere una risposta errata.

Tra le cinque piattaforme qui trattate, AddSearch è progettata per la ricerca su siti web pubblici e la scoperta di contenuti, mentre Yext è nata da dati strutturati relativi a filiali e consulenti. Lucidworks e SearchBlox sono fornitori di soluzioni di ricerca aziendale con opzioni di implementazione che mantengono i dati all’interno dell’ambiente della banca stessa. Kasisto non si occupa affatto di ricerca sui siti web, ma sviluppa IA esclusivamente per le banche e viene menzionata abbastanza spesso da meritare di essere inclusa.

Confronto tra le cinque soluzioni

Piattaforma	Costruita attorno a	Soluzione più adatta	Prezzi
AddSearch	Ricerca per parole chiave, risposte basate sull'intelligenza artificiale e conversazioni basate sull'intelligenza artificiale in un'unica piattaforma	Siti web pubblici di banche, assicurazioni e gestori patrimoniali	A partire da 119 $ al mese per la ricerca per parole chiave e 700 $ al mese per le risposte basate sull'intelligenza artificiale, con fatturazione annuale. Per le conversazioni basate sull'intelligenza artificiale viene fornito un preventivo
Yext	Un grafico di conoscenza di filiali, consulenti e prodotti	Banche con ampie reti di filiali o consulenti	Personalizzato
Lucidworks	Ricerca ibrida neurale e agenti basati sull'intelligenza artificiale	Grandi istituzioni che desiderano soluzioni SaaS, self-hosting o una combinazione di entrambe	Soluzioni personalizzate
SearchBlox	Ricerca ibrida con risposte generative e opzione LLM privata	Istituzioni che effettuano ricerche su dati sensibili o crittografati	Canone annuale fisso, su preventivo
Kasisto	Un modello linguistico creato appositamente per il settore bancario, oltre a KAI Answers	Risposte per il personale delle filiali e dei centri di contatto	Personalizzato

1. AddSearch

AddSearch è la soluzione più adatta in questo contesto per il sito web pubblico. Sotto il nome di AddSearch Experience, la ricerca per parole chiave, le risposte basate sull’intelligenza artificiale e le conversazioni basate sull’intelligenza artificiale funzionano come un’unica piattaforma sui contenuti indicizzati della banca stessa. Una cliente che digita “posso effettuare un pagamento in eccesso sul mio mutuo quest’anno senza commissioni?” ottiene una breve risposta scritta sopra i risultati standard e, se poi chiede in che modo un pagamento in eccesso modificherebbe la sua rata mensile, la conversazione riprende dalla sua prima domanda.

La maggior parte delle domande che le banche pongono durante una demo riguarda il controllo. Il team digitale della banca stessa sceglie quali pagine e file PDF l’IA è autorizzata a utilizzare, in modo che un prodotto ritirato dal mercato o un vecchio prospetto tariffario non compaiano nelle risposte. Le risposte includono link alle pagine di origine e, se i contenuti indicizzati disponibili non supportano una risposta utile, l’esperienza può reindirizzare il cliente al materiale di riferimento pertinente. L’accesso ai contenuti protetti da login è limitato in base al ruolo.

Non effettua trasferimenti di denaro né mostra a nessuno il proprio saldo, quindi non sostituisce l’assistente nell’app mobile della banca. I registri delle conversazioni sono però più utili di quanto sembri. Un mese di registrazioni di solito mette in luce la pagina del prodotto che nessuno capisce e la commissione che non è spiegata da nessuna parte sul sito.

AddSearch si definisce una piattaforma di ricerca basata sull’intelligenza artificiale e di scoperta dei contenuti attraverso la conversazione; per le banche gestisce direttamente l’implementazione, dalla creazione dell’indice e dell’interfaccia alla configurazione delle risposte e alla formazione del personale, solitamente in un periodo compreso tra due e quattro settimane. Le banche soddisfatte del proprio attuale fornitore di servizi di ricerca possono integrare AI Answers o AI Conversations come soluzione complementare. Keyword Search parte da 119 dollari al mese e AI Answers da 700 dollari al mese, entrambi con fatturazione annuale, mentre AI Conversations e l’Experience completa hanno prezzi su richiesta. L’azienda possiede la certificazione SOC 2 Tipo II e la sua pagina dedicata al settore bancario afferma che i contenuti degli istituti non vengono condivisi né utilizzati per addestrare modelli di terze parti.

2. Yext

Gli orari delle filiali e le posizioni dei bancomat vengono cercati costantemente sul sito di una banca regionale, e si tratta di dati strutturati più che di contenuti. Yext è stato progettato proprio per questo. Memorizza filiali, consulenti e prodotti come voci in un grafico di conoscenza, e la stessa voce alimenta la ricerca sul sito, una pagina di destinazione per ogni sede e le schede della banca su Google e Apple Maps. Basta modificare una volta gli orari del sabato di una filiale e la modifica appare ovunque.

I documenti lunghi non si adattano altrettanto bene a questo modello. Un PDF con i termini e le condizioni che arriva a 40 pagine non si suddivide in modo ordinato in entità, e una banca i cui problemi di ricerca riguardano principalmente i documenti impiegherebbe più tempo a modellare i contenuti rispetto a quanto ne impiegherebbe con un prodotto che si limita a eseguire il crawling e l’indicizzazione delle pagine.

Il punto di forza di Yext nel settore dei servizi finanziari è la gestione patrimoniale. Morgan Stanley lo utilizza dal 2018 per gestire oltre 15.000 siti web di consulenti, e l’acquisizione di Hearsay nel 2024 ha aggiunto flussi di lavoro di conformità per le pagine dei consulenti e i post sui social media in conformità con le norme FINRA e SEC. Il suo Financial Services Cloud dispone inoltre di una funzione di ricerca guidata che indirizza i visitatori verso un prodotto o un consulente. I prezzi sono personalizzati e, dato che Yext ora commercializza anche strumenti di visibilità e marketing basati sull’intelligenza artificiale, un’offerta potrebbe includere più della semplice ricerca.

3. Lucidworks

Lucidworks rientra solitamente nella rosa dei candidati delle banche grazie alla flessibilità di implementazione. È disponibile come SaaS, come software installato nell’ambiente della banca stessa o come soluzione ibrida tra le due opzioni, in modo che un team di gestione dei rischi che non approva i contenuti dei clienti in un cloud condiviso non finisca per bloccare il progetto. L’intelligenza artificiale di Lucidworks consente inoltre alla banca di scegliere quali modelli linguistici generino le risposte, ed Everest Group ha nominato Lucidworks leader nella sua valutazione del 2026 sui prodotti di ricerca aziendale.

La ricerca combina il recupero per parole chiave e vettoriale — che Lucidworks definisce «ricerca ibrida neurale» — con agenti di domande e risposte che rispondono attingendo dai contenuti indicizzati; gli utenti aziendali gestiscono l’analisi dei dati, le modifiche all’interfaccia e la configurazione degli agenti in Lucidworks Studios senza scrivere codice. La maggior parte dei casi di studio pubblicati proviene tuttavia dai settori della vendita al dettaglio e della produzione. Ciò non la rende una scelta sbagliata per una banca, ma è lecito chiedersi in che misura la piattaforma verrebbe effettivamente utilizzata per documenti e contenuti normativi, e chi si occuperebbe dell’implementazione. Di solito è il team di assistenza di Lucidworks o un partner. Il prezzo è su richiesta.

4. SearchBlox

SearchBlox commercializza software di ricerca dal 2003 e la sua proposta alle istituzioni finanziarie è incentrata sui dati sensibili. Il suo modulo dedicato alla privacy consente al personale di effettuare ricerche nei record contenenti informazioni personali mentre tali campi rimangono crittografati, e solo gli utenti con i privilegi appropriati possono visualizzarne i valori effettivi. Le risposte generative provengono dal livello SearchAI, che si sovrappone alla ricerca ibrida e può utilizzare un modello linguistico privato, in modo che i contenuti non debbano essere inviati a un fornitore di modelli esterno. Si implementa in locale o nel cloud, e SearchAI è certificato SOC 2 e conforme alle norme ISO/IEC 27001 e 42001.

Si tratta di un prodotto più adatto alla ricerca interna e sicura che a un sito web pubblico. Una banca che desideri principalmente risposte conversazionali sul proprio sito di marketing probabilmente dedicherà più tempo alla progettazione e alla configurazione rispetto a quanto farebbe con un prodotto pensato per i siti web. L’offerta gestita viene venduta a un canone annuale fisso anziché a pagamento per singola query, cosa insolita per questa categoria, con limiti relativi ai documenti e al volume di ricerca. Oltre 600 organizzazioni utilizzano SearchBlox e la prova gratuita dura un mese con assistenza inclusa.

5. Kasisto

Kasisto non vende soluzioni di ricerca per siti web, ma compare in così tante liste di candidati per l’IA nel settore bancario da meritare un posto in questa sede. L’azienda ha sempre sviluppato prodotti esclusivamente per le banche, e i suoi prodotti KAI si basano su un modello linguistico addestrato su dati finanziari e conversazioni bancarie. Westpac è stata una delle prime banche a implementare KAI Answers.

KAI Answers analizza politiche, procedure e documenti normativi insieme ai contenuti web, per poi fornire risposte generate con riferimenti bibliografici. La maggior parte dei suoi utenti lavora per la banca, come un operatore del contact center con un cliente in attesa che deve verificare se tale cliente ha i requisiti per un piano di sostegno in caso di difficoltà. Le stesse risposte possono anche alimentare l’assistente virtuale di un cliente.

Backbase ha acquisito Kasisto nel giugno 2026. Le banche che già utilizzano la piattaforma di digital banking di Backbase troveranno probabilmente più facile l’adozione, mentre le altre dovrebbero informarsi sulla roadmap, sulla disponibilità come soluzione autonoma e sui termini contrattuali mentre le due società integrano i propri prodotti. Una banca il cui problema principale è che i clienti non riescono a trovare la pagina giusta dedicata ai conti di risparmio non trarrà grande beneficio da uno strumento creato per i propri dipendenti.

Cosa ripeterà la ricerca basata sull’IA ai vostri clienti

Tutte e cinque le piattaforme rispondono attingendo dai contenuti forniti dall’istituto, quindi la qualità di tali contenuti è più importante di quanto non lo fosse quando la ricerca restituiva solo link.

Se lo stesso tasso di risparmio compare su una pagina di prodotto e in un post del blog della scorsa primavera, una pagina dei risultati mostra almeno al cliente due date. Una risposta generata potrebbe utilizzare quella sbagliata senza specificarlo. Prima del lancio, qualcuno deve individuare ogni pagina che pubblica un tasso, una commissione o un limite e decidere quale sia la fonte ufficiale. Il resto dovrebbe essere escluso dalle risposte dell’IA o rimosso.

I riassunti tendono inoltre a tralasciare le condizioni associate a un tasso APR iniziale, che si trovano proprio accanto al tasso nella pagina del prodotto. Verificate questo aspetto prima della messa online e decidete se per alcuni argomenti sia opportuno restituire un link senza un riassunto generato.

I termini relativi ai conti più vecchi di solito rimangono online per i clienti esistenti, il che è corretto, ma una persona che apre un nuovo conto non dovrebbe ricevere una risposta basata su di essi. Una regola di esclusione o una sezione separata del sito risolve questo problema una volta che le pagine interessate sono state elencate.

Il sistema necessita inoltre di un responsabile dopo il lancio. Quando un tasso cambia, l’indice deve aggiornarlo rapidamente e qualcuno dovrebbe esaminare i registri delle risposte la settimana successiva. È necessario concordare chi esamina le risposte senza risposta e quelle segnalate, con quale frequenza ciò avvenga e chi possa rimuovere un argomento dalle risposte dell’IA con breve preavviso. I team di conformità si sentono molto più tranquilli una volta che sanno che tale opzione esiste e chi ne è responsabile.