금융 분야 자동화의 미래 환경 탐색하기

소개

오늘날과 같이 급변하는 비즈니스 환경에서 경쟁력을 유지하려면 기술 발전을 수용해야 합니다. 기술이 크게 발전한 분야 중 하나가 바로 재무 프로세스 자동화(FPA)입니다.

재무 프로세스의 약 80%가 자동화 가능성이 있는 것으로 추정됩니다. 동시에 재무 부서의 업무 중 일부가 완전히 자동화되어 있다고 응답한 기업은 약 1/3에 불과합니다.

이 게시물에서는 재무 프로세스 자동화의 정의, 이점, 자동화할 수 있는 프로세스, 비즈니스에서 FPA 구현을 시작하는 방법에 대해 자세히 살펴봅니다.

최신 재무 프로세스 자동화란 무엇인가요?

재무 프로세스 자동화는 기술을 사용하여 주요 재무 관련 업무를 자동화하는 것입니다. 여기에는 사람의 개입 없이 반복적이고 시간이 많이 소요되는 작업을 처리할 수 있는 소프트웨어 도구를 사용하여 효율성과 정확성을 높이는 것이 포함됩니다.

FPA의 목적은 재무 전문가를 대체하는 것이 아니라 일상적인 업무에서 벗어나 보다 전략적인 업무에 집중할 수 있도록 하는 것입니다. 이 접근 방식의 이점은 아래 섹션에 나열되어 있습니다.

재무 자동화의 이점은 무엇인가요?

금융 서비스 자동화는 다양한 방식으로 회사와 직원에게 혜택을 제공합니다. 주요 이점은 다음과 같습니다:

• 효율성 향상. 자동화를 통해 금융 거래의 속도를 크게 높이고 수작업을 최소화하여 송장 발행, 급여 지급, 재무 보고를 더욱 빠르게 처리할 수 있습니다.
• 정확성 및 규정 준수. 자동화된 시스템은 인적 오류를 줄여 더욱 신뢰할 수 있는 재무 기록을 보장합니다. 또한 복잡한 금융 규정을 준수하는 데도 도움이 됩니다.
• 비용 절감. 재무 부문의 자동화는 광범위한 수작업 처리의 필요성을 줄여 인건비를 절감하고 비용이 많이 드는 오류를 방지합니다.
• 향상된 의사 결정. 실시간 재무 데이터 및 분석에 액세스하면 기업은 충분한 정보를 바탕으로 신속하게 의사 결정을 내릴 수 있습니다.
• 확장성. 자동화된 시스템은 업무량 증가에 쉽게 적응할 수 있으므로 재무 담당자를 늘리지 않고도 비즈니스가 성장할 수 있습니다.
• 직원 만족도 향상. 실제로 자신의 전문성이나 창의성을 최대한 발휘할 수 없는 지루한 업무를 즐겁게 수행하는 직원은 거의 없습니다. 이러한 과정을 배제하면 직원들의 정신 상태에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

요컨대, 재무 프로세스의 자동화는 단순한 운영상의 업그레이드가 아니라 오늘날의 비즈니스 환경에서 경쟁력을 유지하기 위한 전략적 필수 요소입니다.

사내에 핀테크 소프트웨어 개발자 팀이 없는 경우에는 자동화의 모든 이점을 누리기 위해 외부의 도움이 필요할 수 있습니다. 신뢰할 수 있는 핀테크 맞춤형 소프트웨어 개발 제공업체는 필요한 연구, 계획 및 구현에 대한 조언과 실행을 수행할 수 있습니다. 핀테크 개발 서비스를 아웃소싱하는 것은 기존 프로세스를 방해하지 않으면서도 이를 개선하는 확장 가능하고 투자 대비 효율적인 금융 소프트웨어 개발을 원하는 대부분의 기업에게 적합한 선택입니다.

이제 재무 자동화 기술과 도구를 사용하여 어떤 프로세스를 최대한 자동화할 수 있는지 검토해 보겠습니다. 이러한 모든 작업에서 사람의 개입을 완전히 배제하는 것은 불가능할 수도 있다는 점에 유의해야 합니다. 하지만 지루하고 사람이 실수하기 쉬운 프로세스의 수를 줄이면 이미 상당한 이점을 얻을 수 있습니다. ~~ ~~

금융 분야에서 자동화할 수 있는 것은 무엇인가요?

금융 분야에는 자동화가 큰 가치를 발휘할 수 있는 몇 가지 주요 영역이 있습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다:

• 인보이스 처리. 자동화를 통해 접수부터 결제까지 전체 인보이스 라이프사이클을 관리하여 처리 시간을 단축하고 오류를 최소화할 수 있습니다.
• 경비 관리. 자동화된 시스템을 통해 경비 보고, 승인, 환급 프로세스를 간소화하여 정책을 준수하고 처리 시간을 단축할 수 있습니다.
• 예산 책정 및 예측. 자동화 도구는 여러 소스에서 데이터를 수집하여 보다 정확하고 시기적절한 예산 책정 및 예측을 가능하게 합니다. 여기에는 미래의 재무 상황과 추세를 예측하기 위한 예측 분석이 포함됩니다.
• 재무 보고. 자동화를 통해 종합적인 재무 제표와 보고서를 신속하게 생성하여 회사의 재무 건전성에 대한 중요한 인사이트를 얻을 수 있습니다.
• 세금 준수. 자동화를 통해 정확한 세금 계산과 적시 신고를 보장하여 과태료가 부과될 위험을 줄일 수 있습니다. 회계사의 일상 업무에 큰 도움을 줄 수 있습니다.
• 급여 처리. 급여를 자동화하면 적절한 세금 공제 및 고용법 준수와 함께 직원에게 정확하고 적시에 보상을 지급할 수 있습니다.
• 자산 관리: 여러 문서에 저장된 데이터인 자산을 추적하고 관리할 수 있는 자동화를 통해 효율성을 높여 최적의 활용도와 비용 절감을 보장합니다.
• 위험 관리 및 규정 준수: 자동화된 시스템은 비즈니스 프로세스의 과거 데이터를 기반으로 위험을 모니터링 및 보고하고 다양한 규제 요건을 준수할 수 있습니다.

이러한 프로세스와 다른 프로세스를 자동화하면 재무 부서의 업무를 크게 간소화하고 효율성을 높일 수 있습니다.

재무 워크플로 자동화에 사용할 수 있는 소프트웨어 솔루션의 예는 아래 이미지에 나와 있습니다:

이미지 출처: https://www.scnsoft.com/financial-management/automation

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재무 자동화는 어떻게 시작하나요?

자동화하려는 프로세스나 재무 자동화를 위해 채택할 소프트웨어 솔루션에 관계없이 이러한 개입을 올바르게 처리하려면 특정 절차를 거쳐야 합니다. 다음은 재무 부서에서 자동화를 구현하기 위한 단계별 프로세스입니다:

1. 현재 프로세스를 파악하세요. 현재 재무 프로세스를 평가하여 비효율적이거나 오류가 발생하기 쉬운 영역을 파악하는 것부터 시작하세요. 이 평가는 자동화를 통해 가장 큰 이점을 얻을 수 있는 업무를 정확히 찾아내는 데 도움이 됩니다.
2. 의도한 재무 자동화에 대한 명확한 목표를 정의하세요. 비용 절감, 정확성 향상, 규정 준수 개선 등 자동화를 통해 달성하고자 하는 목표에 대한 구체적인 목표를 설정하세요.
3. 적절한 소프트웨어 솔루션을 선택합니다. 비즈니스 요구사항에 맞는 재무 프로세스 자동화 도구를 조사하고 선택합니다. 확장성, 기존 시스템과의 호환성, 사용자 편의성, 공급업체 지원 등을 주요 고려 사항으로 삼아야 합니다.
4. 교육에 투자하세요. 팀원들에게 새로운 시스템에 대해 교육하세요. 원활한 전환과 자동화의 이점을 최대한 활용하기 위해서는 직원에 대한 맞춤형 디지털 교육과 훈련이 중요합니다. 이 프로젝트 단계는 구현과 병행하여 진행될 가능성이 높습니다.
5. 통합을 계획하고 단계적으로 구현하세요. 운영 중단을 방지하기 위해 자동화 도구가 ERP나 회계 자동화 소프트웨어와 같은 현재 시스템과 원활하게 통합될 수 있는지 확인합니다. 그런 다음 몇 가지 프로세스를 자동화하는 것부터 시작하여 점차 확장하세요. 이렇게 단계적으로 접근하면 팀이 새로운 기술에 편안하게 적응할 수 있습니다.
6. 모니터링 및 적응. 자동화 시스템의 성능을 지속적으로 평가하고 필요한 조정을 수행하세요. 이를 통해 채택한 소프트웨어의 운영을 프로세스에 더 잘 맞추고 이를 사용하는 팀의 높은 성과를 보장할 수 있습니다.

아래 인포그래픽에서 자동화를 위한 맞춤형 고도로 통합된 금융 애플리케이션의 소프트웨어 설계 중 하나에 대해 알아볼 수 있습니다:

이미지 출처: https://www.scnsoft.com/financial-management/automation

디지털 인프라에서 금융 자동화를 구현하는 데는 여러 가지 다른 접근 방식이 있습니다. 사내 전문 지식이 없다면 핀테크 개발 서비스 제공업체에 문의하여 모든 것을 설정해야 할 가능성이 높습니다.

최종 테이크

효율성, 정확성, 성장을 목표로 하는 기업에게 재무 프로세스 자동화의 도입은 거의 전략적 필수 요소입니다. 일상적인 재무 업무를 자동화함으로써 기업은 전략적 계획과 성장 이니셔티브에 집중하고 리소스를 재배치할 수 있습니다.

자동화할 주요 프로세스를 결정하고, 해당 소프트웨어 솔루션을 개발 및 통합하고, 팀에게 해당 솔루션을 사용하는 방법을 교육함으로써 기업은 재무 부서의 효율성을 새로운 차원으로 끌어올릴 수 있습니다.