Labākās mākslīgā intelekta vietņu meklēšanas platformas bankām 2026. gadā

Ievads

Pirmdien banka paaugstina noguldījumu procentu likmes. Līdz pusdienlaikam produktu lapā jau ir norādīta jauna likme, taču tajā pašā vietnē publicētajā palīdzības rakstā no 2024. gada joprojām ir minēta vecā likme, un neviens no tīmekļa komandas locekļiem neatceras, ka tas tur vispār ir. Otrdien klients veic meklēšanu ar frāzi „viegli pieejamu noguldījumu procenti”.

Izmantojot parasto atslēgvārdu meklēšanu, tiktu parādītas abas lapas, un klients, visticamāk, noklikšķinātu uz jaunāko. AI meklēšana tā vietā izveido atbildi, un, ja tā veido šo atbildi, balstoties uz 2024. gada rakstu, banka savā tīmekļa vietnē klientam ir norādījusi nepareizu procentu likmi. Atbilstības nodrošināšanas komanda galu galā to atklās žurnālos un jautās, kā tas notika.

Kad bankas izvērtē AI meklēšanu, saruna parasti ātri novirzās uz to, ko sistēmai ir atļauts lasīt, vai klienti var redzēt, no kurienes nāk atbilde, un cik ātri kāds no darbiniekiem var labot nepareizu atbildi.

No piecām šeit aprakstītajām platformām „AddSearch” ir izstrādāta publiskai tīmekļa vietņu meklēšanai un satura atklāšanai, savukārt „Yext” ir izveidojusies, balstoties uz strukturētiem datiem par filiālēm un konsultantiem. „Lucidworks” un „SearchBlox” ir uzņēmumu meklēšanas pakalpojumu sniedzēji ar ieviešanas iespējām, kas ļauj saglabāt datus bankas pašu vidē. „Kasisto” vispār nenodarbojas ar tīmekļa vietņu meklēšanu, taču tā izstrādā AI tikai bankām un tiek pieminēta pietiekami bieži, lai to iekļautu šajā pārskatā.

Kā šīs piecas platformas salīdzinās

Platforma	Izveidota, balstoties uz	Vispiemērotākais risinājums	Cenas
AddSearch	Atslēgvārdu meklēšana, AI atbildes un AI sarunas vienā platformā	Banku, apdrošinātāju un vermögensverwalteru publiskās tīmekļa vietnes	Sākot no 119 USD mēnesī par atslēgvārdu meklēšanu un 700 USD mēnesī par AI atbildēm, rēķins tiek izrakstīts reizi gadā. AI sarunām tiek sniegts individuāls piedāvājums
Yext	Zināšanu grafiks par filiālēm, konsultantiem un produktiem	Bankas ar plašu filiāļu vai konsultantu tīklu	Pēc pasūtījuma
Lucidworks	Neironu hibrīdā meklēšana un AI aģenti	Lielas iestādes, kas vēlas SaaS, pašuzstādītu risinājumu vai abu kombināciju	Pielāgots
SearchBlox	Hibrīda meklēšana ar ģeneratīvām atbildēm un privātu LLM opciju	Iestādes, kas veic jutīgu vai šifrētu datu meklēšanu	Fiksēta gada maksa, tiek sniegts piedāvājums
Kasisto	Banku nozarei izstrādāts valodas modelis, kā arī KAI Answers	Atbildes filiāļu un kontaktu centru darbiniekiem	Pielāgots

1. AddSearch

AddSearch šajā gadījumā vislabāk atbilst publiskajai tīmekļa vietnei. Ar nosaukumu „AddSearch Experience” atslēgvārdu meklēšana, AI atbildes un AI sarunas darbojas kā viena platforma, izmantojot bankas pašu indeksēto saturu. Kliente, kas ievada frāzi „vai šogad varu veikt hipotekārā kredīta pārmaksu bez komisijas maksas”, virs parastajiem rezultātiem saņem īsu rakstisku atbildi, un, ja viņa pēc tam jautā, kā pārmaksa ietekmētu viņas ikmēneša maksājumu, saruna turpinās no viņas pirmā jautājuma.

Lielākā daļa jautājumu, ko bankas uzdod demonstrācijas laikā, attiecas uz kontroli. Bankas paša digitālā komanda izvēlas, kuras lapas un PDF failus AI drīkst izmantot, tādējādi atbildēs neparādās vairs nepiedāvāti produkti vai vecas provizoriskas procentu likmju tabulas. Atbildēs ir iekļautas saites uz avota lapām, un, ja pieejamais indeksētais saturs neļauj sniegt noderīgu atbildi, sistēma var novirzīt klientu atpakaļ uz attiecīgo avota materiālu. Saturs, kas pieejams pēc pieteikšanās, ir ierobežots atkarībā no lietotāja lomas.

Tā neveic naudas pārvedumus un neparāda nevienam konta atlikumu, tāpēc tā neaizstāj palīgu bankas mobilajā lietotnē. Tomēr sarunu žurnāli ir noderīgāki, nekā sākotnēji šķiet. Viena mēneša dati parasti norāda uz produktu lapu, kuru neviens nesaprot, un komisijas maksu, kas nav paskaidrota nevienā vietā tīmekļa vietnē.

„AddSearch” sevi dēvē par mākslīgā intelekta meklēšanas un sarunu satura atklāšanas platformu, un bankām tā pati nodrošina ieviešanu — sākot no indeksa un saskarnes izveides līdz atbilžu konfigurēšanai un personāla apmācībai — parasti divu līdz četru nedēļu laikā. Bankas, kas ir apmierinātas ar savu pašreizējo meklēšanas pakalpojumu sniedzēju, var papildus tam pievienot „AI Answers” vai „AI Conversations”. „Keyword Search” cena sākas no 119 ASV dolāriem mēnesī, bet „AI Answers” — no 700 ASV dolāriem mēnesī; abas pakalpojumu cenas tiek aprēķinātas uz gada pamata, savukārt „AI Conversations” un pilnā „Experience” pakete tiek piedāvāta pēc pieprasījuma. Uzņēmumam ir SOC 2 II tipa sertifikāts, un tā banku lapā ir norādīts, ka iestāžu saturs netiek dalīts vai izmantots trešo pušu modeļu apmācībai.

2. Yext

Reģionālās bankas vietnē pastāvīgi tiek meklēti filiāļu darba laiki un bankomātu atrašanās vietas, un tie ir drīzāk strukturēti fakti nekā saturs. Yext tika izstrādāts, ņemot vērā tieši to. Tas glabā informāciju par filiālēm, konsultantiem un produktiem kā ierakstus zināšanu grafikā, un šie paši ieraksti tiek izmantoti vietnes meklēšanai, katras atrašanās vietas mērķlapai, kā arī bankas ierakstiem Google un Apple Maps. Ja vienreiz maināt filiāles sestdienas darba laiku, izmaiņas parādās visur.

Gari dokumenti šim modelim arī nav piemēroti. 40 lappuses garš PDF fails ar noteikumiem un nosacījumiem nevar tikt skaidri sadalīts vienībās, un banka, kuras meklēšanas problēmas galvenokārt saistītas ar dokumentiem, tērētu vairāk laika satura modelēšanai nekā izmantojot produktu, kas vienkārši indeksē un indeksē lapas.

Yext spēcīgākais darbs finanšu pakalpojumu jomā ir saistīts ar kapitāla pārvaldību. Morgan Stanley to izmanto kopš 2018. gada, lai pārvaldītu vairāk nekā 15 000 konsultantu tīmekļa vietnes, un 2024. gadā notikusī Hearsay iegāde papildināja sistēmu ar atbilstības nodrošināšanas darba plūsmām konsultantu lapām un sociālo tīklu ierakstiem saskaņā ar FINRA un SEC noteikumiem. Tās Financial Services Cloud piedāvā arī vadītu meklēšanas funkciju, kas virza apmeklētājus uz konkrētu produktu vai konsultantu. Cenas tiek noteiktas individuāli, un, tā kā Yext tagad pārdod arī mākslīgā intelekta redzamības un mārketinga rīkus, piedāvājumā var būt iekļauts ne tikai meklēšanas risinājums.

3. Lucidworks

Lucidworks parasti iekļūst banku izvēles sarakstā, jo to var izmantot dažādās vidēs. Tas ir pieejams kā SaaS, kā programmatūra, kas instalēta bankas pašu vidē, vai kā abu veidu hibrīds, tādējādi riska komanda, kas neapstiprina klientu saturu koplietojamā mākonī, neizraisa projekta bloķēšanu. Lucidworks AI arī ļauj bankai izvēlēties, kuri valodas modeļi ģenerē atbildes, un Everest Group savā 2026. gada uzņēmumu meklēšanas produktu novērtējumā nosauca Lucidworks par līderi.

Meklēšana apvieno atslēgvārdu un vektoru atlasi, ko „Lucidworks“ dēvē par neironu hibrīdmeklēšanu, ar jautājumu un atbilžu aģentiem, kas atbild, balstoties uz indeksētu saturu, savukārt biznesa lietotāji var veikt analīzi, interfeisa izmaiņas un aģentu konfigurēšanu „Lucidworks Studios“ vidē, nerakstot kodu. Tomēr lielākā daļa publicēto gadījumu izpētes pētījumu ir no mazumtirdzniecības un ražošanas nozarēm. Tas nenozīmē, ka šī platforma nav piemērota bankai, taču ir pamatoti jautāt, cik liela daļa no platformas faktiski tiktu izmantota dokumentiem un politikas saturam, kā arī to, kas nodrošinātu tās ieviešanu. Parasti to dara Lucidworks pakalpojumu komanda vai kāds no partneriem. Cenas tiek norādītas pēc pieprasījuma.

4. SearchBlox

SearchBlox pārdod meklēšanas programmatūru kopš 2003. gada, un tā piedāvājums finanšu iestādēm ir veidots, ņemot vērā konfidenciālos datus. Tās privātuma modulis ļauj darbiniekiem meklēt ierakstus, kas satur personas informāciju, vienlaikus saglabājot šo lauku šifrējumu, un tikai lietotāji ar atbilstošām privilēģijām redz faktiskās vērtības. Ģeneratīvās atbildes nāk no SearchAI slāņa, kas atrodas virs hibrīdās meklēšanas un var izmantot privātu valodas modeli, tādējādi saturam nav jānokļūst pie ārēja modeļa sniedzēja. To var izvietot uz vietas vai mākonī, un SearchAI ir SOC 2 apstiprināts un sertificēts atbilstoši ISO/IEC 27001 un 42001 standartiem.

Tas ir spēcīgāks produkts iekšējai un drošai meklēšanai nekā publiskai tīmekļa vietnei. Banka, kas savā mārketinga vietnē galvenokārt vēlas saņemt sarunveida atbildes, visticamāk, veltīs vairāk laika dizainam un konfigurācijai, nekā tas būtu nepieciešams, izmantojot produktu, kas izstrādāts tieši tīmekļa vietnēm. Pārvaldītais risinājums tiek pārdots par fiksētu ikgadēju maksu, nevis par katru atsevišķu vaicājumu, kas šajā kategorijā ir neparasti, un tam ir noteikti ierobežojumi attiecībā uz dokumentu skaitu un meklēšanas apjomu. SearchBlox izmanto vairāk nekā 600 organizācijas, un bezmaksas izmēģinājuma periods ilgst vienu mēnesi, tajā iekļaujot atbalstu.

5. Kasisto

Kasisto nepārdod tīmekļa vietņu meklēšanas risinājumus, taču tas parādās tik daudzos banku AI izvēles sarakstos, ka ir iekļauts šajā sadaļā. Uzņēmums ir izstrādājis risinājumus vienīgi bankām, un tā KAI produkti darbojas, izmantojot valodas modeli, kas apmācīts, izmantojot finanšu datus un banku sarunas. Westpac bija viena no pirmajām bankām, kas ieviesa KAI Answers.

KAI Answers izlasa politiku, procedūras un normatīvos dokumentus kopā ar tīmekļa saturu, pēc tam sniedz ģenerētas atbildes ar atsaucēm. Lielākā daļa tā lietotāju strādā bankā, piemēram, kontaktcentra darbinieks, kuram klients ir gaidīšanas režīmā un kuram jāpārbauda, vai šis klients atbilst grūtību plāna nosacījumiem. Tās pašas atbildes var tikt izmantotas arī klienta virtuālajam asistentam.

Backbase iegādājās Kasisto 2026. gada jūnijā. Bankām, kas jau izmanto Backbase digitālās banku platformu, šo risinājumu, visticamāk, būs vieglāk ieviest, bet pārējām būtu jānoskaidro attīstības plāns, atsevišķas pieejamības iespējas un līguma nosacījumi, kamēr abas uzņēmējsabiedrības apvieno savus produktus. Bankai, kuras galvenā problēma ir tā, ka klienti nespēj atrast pareizo krājkontu lapu, no rīka, kas izstrādāts tās darbiniekiem, nebūs lielas jēgas.

Ko AI meklēšana atkārtos jūsu klientiem

Visas piecas platformas sniedz atbildes, balstoties uz iestādes sniegto saturu, tāpēc šī satura kvalitāte ir daudz svarīgāka nekā tad, kad meklēšana atgriezās tikai ar saitēm.

Ja viena un tā pati noguldījumu likme parādās gan produkta lapā, gan pagājušā gada pavasara bloga ierakstā, rezultātu lapā klientam vismaz tiek parādītas divas datums. Ģenerētā atbilde varētu izmantot nepareizo datumu, to nepasakot. Pirms palaišanas kādam ir jāatrod visas lapas, kurās publicēta likme, maksa vai limits, un jāizlemj, kura no tām ir galvenais avots. Pārējās ir jāizslēdz no AI atbildēm vai jānoņem.

Kopsavilkumos bieži vien netiek iekļauti nosacījumi, kas attiecas uz ievada gada procentu likmi (APR) un kas atrodas tieši blakus likmei produkta lapā. To vajadzētu pārbaudīt pirms sistēmas palaišanas un izlemt, vai dažām tēmām vajadzētu atgriezt saiti bez ģenerēta kopsavilkuma.

Noteikumi par vecākiem kontiem parasti paliek pieejami esošajiem klientiem, kas ir pareizi, taču personai, kas atver jaunu kontu, atbilde nedrīkst balstīties uz tiem. Izslēgšanas noteikums vai atsevišķa sadaļa vietnē atrisina šo problēmu, tiklīdz ir sastādīts skarto lapu saraksts.

Sistēmai pēc palaišanas ir nepieciešams arī atbildīgais. Kad likme mainās, indeksam tā ir jāatspoguļo ātri, un kādam nākamajā nedēļā ir jāpārskata atbilžu žurnāli. Vienojieties par to, kurš pārskata neatbildētās un atzīmētās atbildes, cik bieži tas notiek un kurš var īsā laikā izņemt tēmu no AI atbildēm. Atbilstības nodrošināšanas komandas jūtas daudz drošāk, ja zina, ka šāda iespēja pastāv un kurš par to ir atbildīgs.