매출 증대 성공을 위한 데이터 및 현금 흐름 관리 강화

소개

신생 스타트업이든 포춘지 선정 500대 기업이든, 현금 흐름 관리는 비즈니스를 계속 운영하는 데 있어 매우 중요합니다. 가끔씩 현금 흐름 문제에 직면하는 것을 피할 수는 없지만, 데이터를 사용하여 현금 흐름 관리를 개선하고 매출을 급증시킬 수 있는 몇 가지 검증된 방법이 있습니다.

이 글에서는 이러한 전문가 전략 7가지를 소개합니다. 하지만 먼저...

현금 흐름 관리란 무엇인가요?

현금 흐름은 비즈니스에 들어오고 나가는 자금의 양을 의미합니다. 여기에는 운영 및 재무 활동에 묶여 있는 현금부터 투자 및 자금 조달로 인한 현금 흐름까지 모든 것이 포함됩니다.

현금 흐름 관리를 통해 비즈니스의 모든 현금 흐름 요소를 계획, 추적, 관리할 수 있습니다. 이는 기업의 재무 계획에서 중요한 부분입니다. 올바른 관리를 통해 채무 불이행이나 파산과 같은 격동의 시기에도 비즈니스를 안정화할 수 있습니다.

데이터와 연계된 현금 흐름 관리 프로세스는 비즈니스의 성장(및 매출)을 촉진하는 원동력이 될 수 있습니다. 전략적 의사 결정부터 영업 실적 향상까지, 데이터를 활용하면 다른 어떤 것보다 비즈니스 현금 흐름 관리에 도움이 될 수 있습니다.

데이터로 현금 흐름을 관리하여 매출을 개선하기 위해 비즈니스에서 구현할 수 있는 7가지 전략을 소개합니다:

#1. 현금 흐름 예측을 위한 정확한 데이터 모니터링에 집중하기

데이터 분석은 기업이 미래 현금 흐름을 예측하는 데 사용하는 주요 정보 소스입니다. 여기에는 다음 주, 월, 분기 또는 연도에 비즈니스에 들어오고 나가는 현금의 양을 예측하는 것이 포함됩니다.

데이터를 사용하여 현금을 정확하게 모니터링하면 재무 상황을 더 잘 이해하고 향후 현금이 필요하거나 부족할 때를 대비할 수 있습니다.

예를 들어, 다음 분기의 비수기로 인해 비즈니스의 매출이 크게 감소할 수 있는 경우 그에 따라 예산을 조정할 수 있습니다.

핵심은 현금 흐름 구조를 고안하고 정기적으로 데이터 분석을 수행하는 것입니다. 전자상거래 퍼널을 활용하여 전환율, 재고, 마케팅 효과, 가격 책정 전략 등에 대한 귀중한 인사이트를 확보하세요. 미지급금, 미수금, 재고를 면밀히 모니터링하여 현금 유입과 유출을 추적하여 정확한 계획과 예측을 수립하세요.

#2. 매출채권 관리 강화

미수금은 고객이 아직 지불하지 않은 모든 미결제 인보이스, 즉 미지급금을 의미합니다. 미수금에는 항상 연체 또는 누락의 위험이 있지만, 이를 최소화할 수 있는 몇 가지 방법이 있습니다.

고객에게 인센티브 제공 또는 불이익 제공:

고객에게 독점 할인이나 경품과 같은 추가 인센티브를 제공하여 조기 결제에 대한 인센티브를 제공하세요. 고객이 인보이스를 더 빨리 결제하도록 유도할 수 있습니다. 그런 다음 이 초기 자금을 투자하여 매출을 더욱 높일 수 있습니다.

반대로 기한이 늦어지거나 놓친 고객에게 불이익을 주면 제때 대금을 받을 수 있습니다. 하지만 이를 위해서는 고객에게 지불 지연에 대해 청구되는 금액과 시기를 명확히 하는 엄격한 인보이스 발행 정책이 필요합니다.

인보이스 발행 프로세스 간소화

움직이는 부분이 너무 많기 때문에 비즈니스에서 인보이스 작성 및 수금을 가끔 연기하는 것은 정상입니다. 하지만 그렇게 하면 하루의 미결제 매출(DSO)이 길어집니다.

자동화가 해답이 될 수 있습니다. 인보이스 발행 프로세스를 자동화하면 인보이스를 생성하고 수금하는 데 도움이 될 수 있습니다. 또한 전자 인보이스에는 결제 버튼이 내장되어 있어 고객 측에서 결제 프로세스를 간소화하여 마찰을 줄일 수 있습니다.

#3. 주문 처리, 배송, 처리 및 청구에 대한 더 나은 신용 결정을 통해 현금 전환 기간 단축

신용 한도를 연장하기 전에 고객의 신용도를 신중하게 확인하세요. 이 의사 결정 과정(신용 결정)에 소요되는 시간은 현금 전환 기간의 일수를 직접적으로 증가시킵니다.

**신용 결정 **

기존 고객의 경우, 현재 신용 한도와 예상되는 비즈니스 수준을 분석하는 것이 신용 한도를 변경하는 데 중요한 역할을 합니다. 이 데이터를 활용하면 고객의 신용 수요를 미리 예측하여 현금 전환 기간을 대폭 단축하는 동시에 고객과의 관계를 개선할 수 있습니다.

하지만 신규 고객과 과거 관계가 없기 때문에 최종 신용 결정을 내리기 위해서는 신용 조회를 확인하고, 신용 보고서를 받고, 은행을 확인해야 합니다.

주문 처리 및 배송 최적화

제품 또는 서비스의 효율적인 배송은 현금 전환 기간 단축, 현금 흐름 관리, 전반적인 고객 만족도를 높이는 또 다른 핵심 요소입니다. 다음과 같은 방법으로 이러한 작업을 간소화하세요:

• 재고 관리: 적시에 배송 및 배송을 위해 재고를 정확하게 기록하세요.
• **배송 파트너: **리테일 비즈니스의 경우 배송 파트너와 협력하여 주문이 제시간에 가장 저렴한 요금으로 배송되도록 합니다.
• **매출채무 최적화: **미지급금 프로세스를 주문 처리 및 배송 작업과 통합하여 현금 유출 및 현금 흐름 관리를 더욱 동기화하세요.
• 주문 추적 시스템 활용하기: 고객이 주문/프로젝트 진행 상황을 실시간으로 추적할 수 있도록 하세요.
• 처리 시스템 자동화: 주문 및 수작업 처리에 자동화된 시스템을 사용하여 인건비와 인적 오류를 줄이세요.

청구 프로세스

모든 판매가 완료되면 다음이 포함된 인보이스/청구서를 발행합니다:

• 송장 생성 날짜
• 고객의 이름과 주소
• 제품 또는 서비스에 대한 설명
• 만기 금액
• 결제 기한(결제에 대한 인센티브 또는 위약금)

고객의 편의를 위해 다양한 결제 옵션을 제공하세요. 은행 명세서와 함께 청구 기록을 정기적으로 검토하고 전자 인보이스를 사용하여 청구서 처리 및 결제를 더 빠르게 진행하세요.

#4. 적극적인 재고 정리

선반(또는 가상 선반)에 품목이 있다는 것은 현금을 보유하고 있다는 뜻입니다. 재고를 많이 보유하고 오래 보유할수록 재고 비용이 높아집니다. 맥킨지의 연구에 따르면 느리게 움직이는 재고는 기업의 운전 자본의 10~40%를 묶어둘 수 있다고 합니다.

따라서 정체된 재고를 유동 자산으로 적극적으로 전환하면 매출과 재무 건전성을 크게 높일 수 있습니다.

다음은 사용할 수 있는 몇 가지 요령입니다:

• 판매가 부진한 품목의 클리어런스 세일을 위한 마케팅 예산을 따로 책정하세요(10~20% 할인은 수익 마진을 해치지 않으면서 판매를 촉진하는 데 이상적입니다).
• 정체된 재고 품목을 베스트셀러와 짝을 이루세요.
• 주말 한정 세일과 같은 깜짝 세일 및 프로모션을 진행하세요.
• 클리어런스 세일을 위한 타겟 마케팅 캠페인에 이메일 조회 도구를 사용하세요. 예를 들어, 판매가 부진한 품목에 대한 할인을 계획하는 동안 과거에 유사한 제품에 관심을 보인 고객을 찾아서 이메일을 보낼 수 있습니다.
• 로열티 프로그램을 사용하여 특별 할인 혜택을 제공하세요.

#5. 하이브리드 구매 모델 사용

하이브리드 구매 모델은 고객 수요를 충족하면서 비용을 절감하고자 하는 기업에게 인기 있고 실용적인 재고 관리 솔루션 중 하나입니다. 이 모델은 적시 재고(JIT)와 적재 재고(JIC) 전략을 모두 결합하여 현금 흐름과 수익 마진을 유지합니다.

여기에서는 비핵심 품목의 재고를 최소화하여 재고 비용을 절감할 수 있습니다. 하이브리드 구매 모델을 사용하면 수요 변화에 적응하면서 위험을 신속하게 완화할 수 있습니다.

하지만 여기서 데이터가 중심적인 역할을 해야 합니다. 올바른 구현을 위해서는 제품 및 서비스 측면에서 고객의 요구와 기대치를 파악하고 있어야 합니다.

이를 비즈니스에 구현하고 매출을 향상시키려면 다음과 같이 해야 합니다:

• 재고 요구 사항을 평가하고 핵심 품목과 비핵심 품목을 구분하세요.
• 비핵심 품목에 JIT를 도입하여 보관 비용을 최소화하고 재고 과잉을 방지하세요.
• 핵심 항목 예측에 데이터를 사용하세요.
• JIT 및 JIC 조달 모두에 대해 신뢰할 수 있는 강력한 공급업체 관계를 구축하세요.

#6. 운영 비용을 최대한 최소화하기

현금 흐름이 비즈니스의 주요 관심사 중 하나라면 피할 수 있는 모든 비용을 줄여야 합니다. 기업은 주문 가치 향상, 미래 수요 예측, 재고 및 물류 관리에 모든 노력을 기울여야 합니다. 그러나 많은 기업에서 운영 비용은 이미 부족한 현금 흐름에서 상당한 비율을 차지합니다.

운영 비용을 최소화할 수 있는 방법에는 다음과 같은 여러 가지가 있습니다:

• 공급망 프로세스 간소화: 공급망을 조사하여 비용 절감 기회를 찾아보세요. 여기에는 계약 협상, 보다 효율적인 인지 전략 채택, 공급업체 통합 등이 포함될 수 있습니다.
• **제조 공정 최적화: **더 나은 예측과 효율성으로 생산 비용 절감에 집중합니다.
• **올바른 기술 채택: **자동화가 가능한 작업(송장 발행, 데이터 입력 등)을 간소화하기 위해 기술을 활용합니다.
• **직원 역량에 투자하세요: **직원 핸드북을 만들어 직원들이 운영 및 전체 조직 수준에서 비용 절감 기회를 파악하고 실행할 수 있도록 안내하고 교육하세요.

비즈니스가 성장함에 따라 현금 흐름을 제한할 수 있는 숨겨진 운영 비용과 피할 수 없는 과도한 간접비가 더 많이 발생하기 시작합니다. 핵심은 실시간 데이터 분석을 통해 이러한 비용을 지속적으로 검토하고 개선할 수 있는 부분을 찾는 것입니다.

#7. 고객 니즈에 맞는 고객 주문 예측

실시간 데이터 분석은 고객의 니즈를 파악하고 다음에 주문할 상품을 예측하여 현금 흐름 관리를 개선할 수 있는 놀라운 도구입니다. 고객이 어떤 제품을 얼마나 주문해야 하는지 알면 필요한 현금 유입을 적재적소에 할당하여 재고 문제와 현금 낭비를 방지할 수 있습니다.

CRM 시스템을 통합하면 고객의 향후 요구 사항과 선호도에 대한 더 나은 인사이트를 얻을 수 있습니다. 다음으로, 개인화된 마케팅 활동을 통해 고객이 요청하기도 전에 수요가 높은 제품을 고객에게 푸시할 수 있습니다.

그 결과 고객 만족도가 향상되고 재고 관리, 현금 흐름 및 매출이 개선되었습니다.

현명한 사람에게 전하는 한마디

전 세계의 기업들이 데이터와 현금 흐름 관리를 활용해 매출을 향상시키고 있습니다. 위에 나열된 전략은 여러분도 비즈니스에 활용하기 위한 좋은 출발점이 될 수 있습니다.

하지만 여기서 멈추지 마세요. 계속 실험하고 다양한 전략을 A/B 테스트하면 곧 판매 보고서에서 노력의 긍정적인 결과를 확인할 수 있을 것입니다.